Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что мне нужно знать чтобы у меня не возникло проблем с банком?
Кратко о проблеме: Торговля на p2p с другом. Проблема в том что я хочу торговать с другом с использованием криптовалюты и фиата. Он находится в Украине . Он вводит деньги на кошельки(которые я предварительно ему отправляю) ,а мне приходят средства после торговли . Мы зарабатываем на разнице курсов в разных странах. Что мне нужно знать чтобы у меня не возникло проблем с банком?как платить налоги?
Банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операций с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали
При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических
рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям
рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов –
физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.При это речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).
Поэтому с выводом могут возникнуть проблемы. Какие два основных варианта мне кажутся здесь хоть каким-то выходом:
1) Торговать и рассчитывать на вывод средств уже потом, в лучшие для криптовалют времена. Либо тратить криптовалюту в тех юрисдикциях ( у тех продавцом, услугодателей), которые принимают крипту, либо денежные средства, полученные при обмене.
2) Обратиться в ЦБ с запросом, есть ли возможность при подтверждении законность средств осуществить вывод. Я сам торгую на бинанс, знаю, что руководство адекватное и может быть можно будет при декларировании дохода запросить в бинанс подтверждающие документы по операциям.
Без подобных мер есть риск просто получить арест на все средства, что заработали.
Дополнительные вопросы, в том числе вопросы легализации, можно обсудить в рамках отдельной услуги в чате.
