Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Каким образом можно оспорить данную операцию
На брокерском счете ВТБ банке находились денежные средства, была открыта позиция с кредитным плечом, в виду высокой волатильности банк принудительно закрыл позицию. В результате образовался отрицательный баланс на счете.
1. Законно ли банк закрыл позицию? (Закрытие произошло не своевременно, с нарушением)
2. Каким образом можно оспорить данную операцию.
3. Какие правовые акты регулируют маржинальное кредитование и каков регламент принудительного закрытия позиции.
Необходим юрист в сфере брокерского обслуживания, маржинального кредитования.
Денис, добрый день!
1. Законно ли банк закрыл позицию? (Закрытие произошло не своевременно, с нарушением)
Вопросы связанные с кредитованием, в том числе маржинальным кредитованием определяются положениями главы 42 ГК РФ и условиями договора, в случае с банками условиями оферты определяющие правила маржинального кредитования. В том числе такие условия предусматривают возможность изменения брокером коэффициентов влияющих на показатели уровня достаточности средств и т.д. Насколько помню в случае с ВТБ (да и думаю у других банков) брокер вправе принудительно закрыть маржинальную позицию при достижении коэффициента УДС меньше 1. Если мы говорим про ситуацию в феврале этого года, то там еще невозможность закрытия позиции могла быть обусловлена отсутствием предложений на покупку.
2. Каким образом можно оспорить данную операцию.
обратится в суд с иском к брокеру, предположительно о взыскании убытков
3. Какие правовые акты регулируют маржинальное кредитование и каков регламент принудительного закрытия позиции.
собственно в первую очередь это соглашение (оферта)
Здравствуйте, Денис.
1. Законно ли банк закрыл позицию? (Закрытие произошло не своевременно, с нарушением)
Нужно смотреть документы, когда и как позиция была закрыта в торговый день, был ли соблюден норматив покрытия. Вы говорите, что произошло закрытие несвоевременно, это нужно проверять. Если это так, то можно оспорить часть долга.
2. Каким образом можно оспорить данную операцию.
В претензионном порядке, административном, в суде.
3. Какие правовые акты регулируют маржинальное кредитование и каков регламент принудительного закрытия позиции.
Порядок описан в брокерском регламенте, который является главным документом регулирующим отношения по брокерскому обслуживанию (основной документ — договор).
Регламент ВТБ находится по ссылке:
Также отношения регулируются Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У (ред. от 26.11.2020) «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2020 N 61923) (в нем как раз описан порядок закрытия, который должен быть, регламентом могут быть внесены изменения в часть положений Указания, например, когда вы должны внести Деньги на счет, когда должен вам прийти маржин-колл и т.д.), базовым стандартом защиты прав и интересов физ и юр лиц — получателей фин. услуг, ФЗ«О рынке ценных бумаг».
Могу помочь более подробно посмотреть ваш случай и проконсультировать по всем возможным вариантам в данной ситуации, для этого напишите мне в чат (кнопка общаться в чате рядом с профилем).
Здравствуйте.
Как предусматривает п. 3,4 «Указание ЦБ РФ №4928-У», брокер, совершающий указанные в пункте 1 настоящего Указания сделки, должен определять состав портфеля клиента как совокупность плановых позиций, значения которых он должен рассчитывать в соответствии с пунктом 3 приложения к настоящему Указанию, по ценным бумагам каждого эмитента (лица, обязанного по ценной бумаге), предоставляющим их владельцам одинаковый объем прав, и по денежным средствам по каждому виду валют (рубли, доллары США, иные валюты) (далее — плановая позиция).
Брокер не должен совершать действий, приводящих к возникновению или увеличению в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции (далее — непокрытая позиция) по ценной бумаге, не соответствующей установленным пунктом 5 настоящего Указания критериям ликвидности ценных бумаг, предоставляемых в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером.
Центральный Банк РФ, как регулятор и надзирающий орган в области рынка ценных бумаг в своем Указании от 8 октября 2018 г. N 4928-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности…», в пункте 24 указал и обязал Брокеров следующему – «В случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее — уведомление). Уведомление (маржин –колл) должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0».
Перед принудительным закрытием брокер обязан направить инвестору предупреждение маржин-колл.
Дополню простыми словами, про порядок совершения принудительных сделок по закрытию непокрытых позиций:
1, Есть два показателя, НПР1, НПР2. НПР 1 это точка, когда ваш ликвидный портфель достигает определенного значения (суммы) относительно возникшего маржинального долга, вам приходит сообщение от брокера с предупреждением о том, что в случае, если тенденция продолжится и достигнет значения НПР2 то ваши позиции принудительно закроют.
2. В случае достижения точки НПР2 ваши позиции принудительно закрываются. Перед закрытием позиций вам направляют также уведомление о том, что ваши позиции будут закрыты.