Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Не будут ли проблемы с ней с точки зрения банков?
Законна ли следующая операция по возврату долга? Не будут ли проблемы с ней с точки зрения банков?
1. 3 месяца назад был одобрен займ на сумму 5 млн. Займ был выдан наличными.
2. В настоящее время займодавец вне России нужен банковский перевод. Поэтому, чтобы вернуть займ заемщик планирует вложить наличные на свой счет, в качестве источника денег показывает договор займа.
3. После пополнения счета делает перевод займодавцу, в качестве обоснования указыая тот же договор займа.
Не вижу проблем с теоретической точки зрения закона. А что с практической?
Добрый день.
Вопросы могут возникнуть в рамках 115-ФЗ статей 6 и 7. Банк вправе в полном соответствии с требованиями указанных статей запросить документы и пояснения по транзакциям(внесение и списание ) по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Если деньги были получены наличными, у банка это вызовет вопросы и подозрения в легальности этих средств. Просто письменный договор займа здесь вряд ли устроит банк На мой взгляд схема имеет в себе риски. Стоит прорабатывать иные варианты легализации нала. После подтверждения легальности сам перевод за пределы РФ с точки зрения законодательства вопросов не вызовет( варианты с нахождением получателя в различных «списках „не рассматриваю)
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Вопросы в банке возникнут изначально именно по налу и его легальности.