Законно ли с расчётного счёта ИП в РФ перевести доллары США на личный счёт (того человека, на которого оформлено ИП) в банке Казахстана (мультивалютная карта)? Доллары получены по договору оказания услуг от заказчика из США, прошли валютный контроль.
Здравствуйте.
Вы вправе распоряжаться своими денежными средствами по своему усмотрению. И вполне можете переводить денежные средства со своего расчетного счета ИП на свой же счет в банке Казахстана. Эта операция является разрешенной валютной операцией. Тот факт что Вы переводите средства со своего расчетного, а не текущего счета принципиального значения не имеет. С 1 июля с.г. лимит перевода — 1 млн долларов США или эквивалент в другой валюте.
Но логично было бы перевести денежные средства на свой личный счет, а затем уже с него переводить на свой зарубежный.
При этом Вы должны иметь в виду, что о наличии счета за рубежом должна быть уведомлена налоговая инспекция в 30-дневный срок с момента его открытия. В противном случае Вы можете быть привлечены к ответственности по ч. 2 (или 2.1) ст. 15.25 НК РФ.
Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.
Добрый день. Вы столкнетесь с вопросами банка по данному переводу.
существует Инструкция БР N 204-И в соответствии с п. 2.1 и 2.2. Которой текущие счета открываются для операций не связанных с предпринимательской деятельностью, а расчетные счета для предпр.деятельности в т.ч. ИП http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
Вы же пытаетесь в данном случае использовать расчетный счет ИП в рамках личных транзакций не связанных с предпринимательской деятельностью, да еще и совершать валютный перевод.
В этом случае правильней перевести деньги на личный счет физ.лица в РФ и уже с него осуществить перевод за пределы РФ
Лимит на подобные переводы за пределы РФ со счета в банке РФ составляет 1 млн.$ в месяц.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Все зависит лишь от конкретного банка. В моей практике возникали случаи когда банки затормаживали переводы с р.счета предпринимателя на личные счета указанного физ.лица у иностранного брокера. После требовали предоставления документов в рамках прохождения валютного контроля с предложением более так не выводить со ссылкой на тот момент на Инструкцию БР 153- и( она так же регулировала назначение счетов). Если банк согласен перевести то перевод сам по себе возможен в рамках указанных лимитов. Но те сложности что могут возникнуть я описал.