Как лучше поступить в этой ситуации с банком?
Переводил деньги через Райффазенбанк из Москвы в Казахстан. Вносил деньги на свой счёт Райффайзенбанка наличными через банкомат. Банк спустя несколько дней запросил документы об источнике средств. Источником была продажа личного имущества жены и отца. Предоставил договор купли-продажи двух автомобилей (с документами об их изначальной покупке у дилеров!) и двух мотоциклов (также с документами об их официальной покупке), плюс информацию о том, что жена брала год назад в другом банке кредит наличными, и от него остались средства.
Теперь Райффазенбанк запросил вдруг предоставить информацию о доходах отца и жены - на какие средства они покупали машины и мотоциклы от 10 (!) до 6 (!) лет назад!
Имеет ли право банк требовать с меня документы, которые, во-первых, относятся к совершенно другим людям. И во-вторых, прошло уже более 6 лет с момента приобретения этих личных вещей! Никто же не хранит так долго у себя документы. И никто не собирает ежегодно в папочку справки 2-НДФЛ о своих доходах.
Как лучше поступить в этой ситуации с банком? Что ответить? К каким законам апеллировать?
По документам — стоит, если то что Вы указали имело место на самом деле, представить данные из ГИБДД о владении автомобилями в течении указанных сроков и о продаже их с перерегистрацией на иное лицо. По доходам отца и жены можете дать пояснения о том, что они имели соответствующие доходы и легальность владения имуществом в течении всего этого времени ни у кого вопросов не вызывала. Все остальное требует детального разбора.