У меня банк тинькоф на основании закона 115 ФЗ попросил разъяснить откуда источинк денег, предоставить документы

Алексей здравствуйте! Да, это вполне нормальная ситуация, банк имеет право на такие запросы.

Укажите в свободной форме (кратко поясните )назначения операций, чтобы был понятен их смысл. Как правило, банк запрашивает информацию не о покупках, а о снятии наличных, операциях в других кредитных организациях и переводах на другие счета. При этом не по каждой конкретной операции, а в целом по таким операциям за последние три месяца. В зависимости от назначения операций банк может попросить подтвердить их документально, например с помощью чеков или договора.

Да, указанных вами документов будет достаточно. 
Когда проверка будет пройдена, банк снимет все ограничения.

Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне —  не разглашается и не передается посторонним. Закон о банковской тайне.

При ответе использована информация доступная на сайте Банка Тинькофф.

Добрый день.

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. Прежде всего необходимо получить запрос банка.

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в  сделках с криптовалютой, если они и были или планируются, а так же о ставках в онлайн казино либо ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица.

По операциям с той же криптовалютой   существует позиция ЦБ,  выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных обращений. 

Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   с 1 октября сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты

Ну и те же методические рекомендации  ЦБ  16-МР от 06.09.21 г. ( ими кстати руководствуются и при переводах между картами физ.лиц) и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ.  Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции  связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с проблемами и дальнейшей блокировкой счета по 115-ФЗ. 

Отдельно — не стоит закрывать счет при наличии запроса, поскольку это чревато внесением в «черные» списки ЦБ, доступные всем иным кредитным учреждениям, что равнозначно вопросам и рискам с ними. Обжаловать действия банка возможно в суд или межведомственную комиссию при ЦБ.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Добрый вечер, Алексей.

Достаточно ли мне будет предоставить чеки и скрины операций, переводов обмена криптовалюты на рубли с биржи?

  Предоставлять в банк подобные документы и давать пояснения о том, что поступления Вам денег связаны с операциями с криптовалютой крайне не рекомендуется, так как это с высокой долей вероятности приведет к к блокировке счета.

В соотетствии с Положением Банка России от 02.03.2012 N 375-П  «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операции, связанные с криптовалютой, отнесены к подозрительным.

Позиция Банка России по криптовалюте выражена еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

И сейчас она остается той же.

Что касается разъяснений банку, следует понимать какие пояснения Вами уже давались, а также анализировать движение денежных средств по счету и уже затем формировать какая-то позицию для ответа, все это возможно в рамках индивидуальной консультации в чате.