Сейчас прилетел ФЗ115 от банка, что делать?

Question

Здравствуйте! Играл в казино, проиграл значительную сумму. 1.5 млн рублей. Постоянно осуществлял переводы на карту. Сейчас прилетел ФЗ115 от банка, что делать? На картах этого банка осталось 30тр, банк требует предоставить документы 1. Копии документов, являющихся основанием для зачисления денежных средств; 2. Сведения об источниках происхождения денежных средств, поступивших на Ваши счета (с предоставлением подтверждающих документов и письменных пояснений) Если я не подам документы в банк то попаду в черный список? Что делать7

Александр Князьков · Answer

Добрый день! Необходимо смотреть коды перечисления в соответствии с классификатором. Согласно Стандарту ОПКЦ СБП. Требования к присвоению кодов категорий торгово-сервисных предприятий (MCC) Код МСС – это код, определяющий вид деятельности продавца, в соответствии с которым банк определяет вид деятельности последнего для проведения платежей в целях азартных игр должен использоваться код МСС 7995 Но чаще используется 6012, что соответствует категории Финансовые учреждения – торговля и услуги. Все зависит от этого. Так как в силу положений ст. 5 Федерального закона от 29.12.2006 N 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» Деятельность по организации и проведению азартных игр на территории Российской Федерации с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи запрещена. В случае необходимости получить более детальную консультацию, а также заказать изготовление документов, имеющих юридическое значение Вы можете написать мне в чат (личные сообщения) Банк вправе соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/a6d3f0253809633c2805fc97e5040c9c9f2d22b5/ Для понимания дальнейшего алгоритма действий необходимо изучить требования Банка и выработать стратегию направленную на решение вашего вопроса. Возможно придется запросить у банка дополнительные документы.