Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Добрый день Сделал перевод донат 100 рублей При просмотре
Добрый день! Сделал перевод, донат 100 рублей. При просмотре стримма. Карточка была оформлена не на ведущего стрима (деятельность его канала запрещена в РФ) в итоге, через пару дней заблокировали счёт в сбербанке. По 115фз.но не знают за какие переводы. Могу ли я разблокировать счёт в банке? И грозит ли мне статья, финансирование экстремизма
Здравствуйте уважаемый Александр!
Прежде всего отмечу, что с учетом предоставленной информации в данном конкретном Вашем случае с правовой точки зрения, все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов, а также Онлайн кабинет банков– это не какая-нибудь прихоть Банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых нарушений — это первое.
Во-вторых в поле зрения может попасть любое лицо, а поэтому Финмониторинг РФ, как уполномоченный орган вправе передавать любые данные в финансовое учреждение (Банк) в силу Федерального закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операций вне зависимости чем именно занимается клиент Банка.
В этой связи, руководствуясь ст. 7 Федерального закон от 7.08.2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов — если у Банка появятся любые подозрения, что операции по счету возможно осуществлялись в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным. путем, или финансирования терроризма, то все меры предусмотренные законом меры Банк вправе применять санкции — а это приостановление операций, блокировка закрытие счета — досрочное расторжение договора с клиентом и т.д..
Поэтому исходя из предоставленной Вами информации, о том что Ваша дебетовая карта с которой и на которую были переводы не заблокирована и находится в активном состоянии, а был заблокирован только «Сбербанк Онлайн», то в данном случае никаких исключений для обыкновенных счетов физических, в том числе юридических лиц, и ИП -по расчётным/карточным дебетовым и иным счетам включая «Онлайн любого Банка» — Федеральный Закон РФ № 115 — не содержит, а соответственно блокировка и закрытие как дебетового карточного/счета так и «Сбербанк Онлайн», допустимо в любое время и ЗАКОННО.
В этой связи Банк вправе блокировать все операции, которые по его мнению подпадают под запрет.
Поэтому для снятия блока владелец счёта те… Вы должны предоставить в Банк документы, которые мое гот мнению подтвердит легальность совершаемых Вами финансовых операций.
Имейте виду, что до полного изучения представленных документов блокировку счёта Вам не снимут, а соответственно — ни наличными не переводом в «Сбербанк Онлайн., денежные средства вряд ли будут возвращены, до полного выяснения Банком всех обстоятельств и представленных вами документов связанных с операциями по счету.
(*Для сведения.
Поэтому в целом, уважаемый Александр! в дальнейшем в целях избежания возможных подозрений операции по счету, в целях избежания блокировки со стороны Банка –нужно иметь подтверждающие любые документы по происхождении таких средств а именно: декларации о доходах, справки о зарплате, любые документы подтверждающие доходы от реализации товаров, работ, услуг, продажи имущества (движимого и недвижимого), выписки из других банков,, получение наследства, займа и т.д.,, то есть иными словами любые подтверждающие легальность происхождения денежных средств документы.)
Всего доброго Вам!