Что делать после перевода денег телефонным мошенникам и куда обращаться

Question

Родственника обманули телефонные мошенники. Позвонили якобы из ВТБ и сказали, что образовалась задолженность по какой то страховке и надо ее погасить. У человека ипотека в банке, видимо поэтому испугался и поверил... Я пока знаю не всю информацию, человек в расстроенных чувствах. Видимо, каким то образом убедили перевести 30 тысяч на карту, иначе не предстваляю как мог выглядеть процесс. Откуда вообще эти бандиты знают ФИО людей, номера телефонов и информацию об их банковских продуктах? Перевод сделан всего день назад, как можно по горячим следам найти аферистов, может просто как то срочно отозвать платеж в самом банке? Есть запись звонка (слышен голос афериста четко), номер телефона и думаю, раз был перевод, номер его карты. Реально будет найти вора, куда заявлять?

Иван Кошкин · Answer

Доброго времени суток. Родственнику срочно надо заявлять в полицию и затем обращаться в банк. В полицию пишет заявление в порядке ст.141 УПК РФ о совершенном мошенничестве. Заявление подает в ближайший к дому отдел полиции. Полиция проведет доследственную проверку и возбудит уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ в отношении неустановленного лица. В ходе расследования дела будут направлены запросы в банк о владельце карты, на которую поступили деньги, будет отслеживаться вся цепочка переводов. Их может быть очень много, а ответы из банков о держателе карты приходят не быстро. Вполне возможно, что преступника не найдут. Раскрываемость таких преступлений не слишком высокая — около 17-20% Но заявить в полицию надо, так как только полиция имеет весь арсенал средств, чтобы отследить движение денежных средств. В банк также пусть обращается. Вполне вероятно, что банк может оказать услугу чарджбэк и вернуть денежные средства. Но и тут надо понимать, что в прошлом году банки вернули чуть более 4% похищенных денежных средств

Фарит Нежемединов · Answer

Добрый день. Что касается обращения в полицию. Для начала кратно опишу процедуру. УПК РФ Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий. Срок проверки материала составляет 3 дня. Продлен он может быть до 10 и 30 дней (начальником следственного отдела.), о чем выносятся отдельные постановления, в которых должно прописываться в связи с чем срок необходимо продлить. По результатам проверки либо возбуждают уголовное дело либо нет. С начало уголовное дело может быть возбуждено в отношении неустановленного лица, потом уже, если удастся «установить» лицо, в отношении него может быть возбуждено дело. Но наибольшая проблема заключается в поиске похищенного имущества. Поэтому вам необходимо привлечь к этом делу внимание прокуратуры, СУ, ГСУ. Если дело останется в стенах отдела полиции, то на отказе все может и закончится. Родственников должны опросить, изъять копии документы. После возбуждения дела допросить как потерпевшего, вынести постановление о признании потерпевшим ст. 42 УПК РФ. www.consultant.ru/docum... Помимо все прочего они имеет право получать на руки постановление о возбуждении уголовного дела о признании вас потерпевшим, о приостановлении предварительного следствия и иные документы затрагивающие ваши интересы. Более подробно об этом в ч. 13. ст. 42 УПК РФ. И гражданским истцом. Это регламентируется ст. 44 УПК РФ. www.consultant.ru/docum... Помимо вреда, причиненного преступлением, гражданский истец может требовать компенсации морального вреда, согласно ст. 151 ГК РФ. www.consultant.ru/docum...

Лилия Суровцева · Answer

Здравствуйте! Первым шагом необходимо обратиться в полицию в порядке ст.141 УПК РФ и предоставить им запись звонка, номер телефона и другую информацию, которая может помочь в поиске мошенников. Если перевод был сделан всего день назад, то есть шанс, что банк сможет отозвать платеж. Необходимо связаться с банком и узнать, возможно ли это. Что касается того, как мошенники узнали ФИО и другую информацию о человеке, возможно, они получили эту информацию из социальных сетей или других открытых источников. Также возможно, что они имеют доступ к базам данных банков. Реально ли найти вора? Это зависит от конкретных обстоятельств дела. Если у полиции будет достаточно информации и улик, то есть шанс, что данный гражданин будет найден, главное в данной ситуации не медлить, чем быстрее человек обратится в полицию, тем выше вероятность, что мошенников найдут.