Могу ли я закрыть счет по 859 статье?

Здравствуйте!

Согласно ГК РФ Статья 859. «Расторжение договора банковского счета», установлено, что вы как клиент банка вправе расторгнуть договор банковского счетапо вашему заявлению в любое время.

Подробнее тут: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/

Вместе с этим, требования банка законны.

Вам следует дать пояснения банку о переводе денег и происхождении ваших доходов.

Предоставить документы, справки о доходах, их происхождении (доходов).

Правовое основание вашего вопроса — Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статья 7. «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».  Подробнее, можете посмотреть тут: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

С уважением.

Здравствуйте!

Могу ли я закрыть счет по 859 статье?

Да, можете.

По заявлению лица договор банковского счета (вклада) может быть расторгнут в любое время (п. 1 ст. 859 ГК РФ). Условий, ограничивающих это право, положения ГК РФ не содержат. Банк обязан выполнить требование клиента о расторжении этого договора (п. 2.6. письма ЦБР от 12.02.2007 N 31-1-6/363, письмо ЦБР от 22.10.2002 N 31-1-5/2181).

Если на счете имеется остаток денежных средств, то предварительно этот остаток должен быть возвращен клиенту (п. 3 ст. 859 ГК РФ, п. 8.3, п. 9.1, абзацы первый и третий п. 8.5 Инструкции N 153-И).

Более подробно по ссылке в источнике

https://base-garant-ru.turbopages.org/base.garant.ru/s/58077340/

И может ли банк препятствовать мне запрашивая документы или отказывая в закрытие счета по статье?

Да, банк имеет полное право запросить у Вас, как у клиента банка, документы, подтверждающие поступление денежных средств в соответствии с Федеральным законом  N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

     Добрый день. 

     Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

    Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

     Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. 

    Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь  вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках.

     Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев