По сути были переводы - туда обратно снятия наличных не было, но и дохода официального нет показать, можно
Сбербанк отключил от Сбербанк онлайн и запросил подтверждение-обоснование операций за месяц, плюс документы. По сути были переводы - туда обратно снятия наличных не было, но и дохода официального нет показать, можно сделать как я понимаю со всеми кто переводил договора займа, и обосновать как то переводы исходящие и входящие как то, но ничего такого менялись просто рубли переводили мне или я/ взамен наличные валюту давали люди, или переводили и билеты покупались. Ну собственно нужен специалист со свежим опытом именно со сбером в подобных ситуациях чтобы сделать шансы на разблокировку по 115фз максимально возможными. Также из нюансов кредитная карта в сбере была, те по идее так проще возможно должно быть.
- zapros_documentov.pdf
Уточнение от клиента
Вкратце: какие документы сделать лучше нужно понимание, чтобы шансы были максимальными договора займов с теми кто переводил мне средства, и какое объяснение пояснение дать, ну перевели мне средства я купила с кешбеком билеты это коммерческая деятельность? Ну и таких много вот операций туда сюда. Буду признательна за ответы и помощь
, Валерия, г. Москва
Для того что бы выбрать стратегию поведения с банком необходимо проводить анализ транзакций за запрошенный период. Без этого построить линию поведения с банком невозможно. Особые риски вызовут транзакции позволяющие говорить об использовании счета в качестве транзитного, систематические транзакции( совпадение сумм, периодов выплат), наличие в транзакциях лиц, карты которых засветились в вышеуказанных операциях и т.д. Здесь, для выработки стратегии поведения с банком, прежде всего необходим анализ движений по счету. При этом банки достаточно подозрительно относятся к займам и дарениям( большая часть попавших под запросы по 115-ФЗ пытаются ссылаться именно на них), если будете пытаться пояснять транзакции ими. В любом случае, без анализа транзакций дать конкретные рекомендации вряд ли получится