Здравствуйте, Анастасия.
Полагаю, речь идет о блокировке по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если это не так, поправьте меня, я дополню свой ответ.
В этом случае, действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.
Иначе никак, увы.
Поэтому — да, банк вправе заблокировать счет/карту, должен направить в Ваш адрес запрос с требованием предоставления документов и сведений, Вы же, со своей стороны, должны дать указанные пояснения и документы.
Отказ в предоставлении документов и сведений означает, что счет/карту Вам с большой вероятностью, даже после жалобы в ЦБ РФ не разблокируют, а Вы попадете в «черный список» банка, а также получите негативную отметку в межбанковской системе взаимодействия.
Поэтому, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку. Если поедете в банк разбираться — обязательно просите предоставить мотивированный запрос блокировки карты/счета.
Относительно того, что грозит — карту могут не разблокировать, пользоваться услугами этого банка не сможете.
Если же речь все-таки идет о мошенничестве по ст. 159 УК РФ, то разбираться в этом должна полиция, а не банк, с Вами должны связаться сотрудники правоохранительных органов. Однако, я, на данный момент, сомневаюсь, что у Вас именно эта ситуация.
Если Вам необходима помощь в составлении такого ответа на запрос, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».
Сведения, подтверждающие происхождение денег, которые были переведены на биржу, движение криптовалюты — начиная от ее перечисления на биржу, заканчивая выводом, информацию об иных движениях денег по счету/карте, например, за период в 3 месяца и пр.
Банк принимает решение о запросе конкретных документов и сведений исходя из индивидуальной ситуации клиента, поэтому абсолютно точный ответ дать на этот вопрос-невозможно.