Естественно этих данных казино мне не предоставляет, как поступить в данной ситуации?

Question

Добрый день, совершал переводы в онлайн казино и в один день, при попытке пополнить игральный счёт, мою карту Альфа банка заблокировали, за подозрительный перевод, по телефону сказали что необходимо прийти в отделение банка с паспортом и телефоном, там помогут разблокировать. По приходу в банк, мне сказали что необходимо написать запрос в отдел мониторинга, указав точную сумму перевода и ФИО человека которому был совершён перевод. Естественно этих данных казино мне не предоставляет, как поступить в данной ситуации?

Кирилл Охотников · Answer

Здравствуйте только банк может отменить перевод и вернуть вам средства

Александр Пономарев · Answer

Здравствуйте, Евгений. Действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком. Иначе никак, увы. Поэтому — да, банк вправе заблокировать счет/карту, должен направить в Ваш адрес запрос с требованием предоставления документов и сведений, Вы же, со своей стороны, должны дать указанные пояснения и документы. Отказ в предоставлении документов и сведений означает, что счет/карту Вам с большой вероятностью, даже после жалобы в ЦБ РФ не разблокируют, а Вы попадете в «черный список» банка, а также получите негативную отметку в межбанковской системе взаимодействия. Поэтому, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку. Относительно самой ситуации, помимо подтверждения перевода, следует понимать, что Вы уже сообщили банку по Вашему вопросу, а также — учитывать, что в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному контролю подлежат получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры; выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее; И сообщение о переводах (транзакциях) в онлайн-казино или на сайты, которые связанны с азартными играми уменьшает шансы на разблокировку счета. Если Вам необходима помощь в составлении такого ответа на запрос, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. При этом стоит избегать пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета 11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма 1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют Также следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры; выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее; Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/ По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них. Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер) С уважением Евгений Беляев

Валерий Потапов · Answer

Для начала, следует отметить, что действия, связанные с использованием онлайн-казино в Российской Федерации, являются незаконными и могут быть преследуемы по закону. В данном случае, банк имеет право заблокировать счет и карточку клиента в связи с возможным нарушением законодательства. Однако, если деньги на счету клиента не имеют прямого отношения к какой либо запрещенной деятельности, то банк не имеет права их удерживать. Можно попытаться предоставить банку все необходимые документы, такие как бумаги о переводах, выписки из казино, чтобы доказать легальность их происхождения. Если банк отказывается разблокировать счет или отдать деньги клиенту, необходимо обратиться в соответствующие государственные органы. При этом следует учитывать, что использование онлайн-казино может привести к штрафам или другим административным и уголовным наказаниям в соответствии с действующим законодательством.