Какие действия для их выполнения придеться соблюдсть?

Question

Здравствуйте! Я являюсь единственным учредителем ликвидированной компании, которая была ликвидирована по решению налоговой. 03.06.24 я подала в банк заявление на закрытте последнего счета и указала реквизиты другого счета (своего ИП) для перевода остатка. 06.06 меня известили, что при закрытии счета возникли проблемы и заявка отклонена. Я позвонила в банк, где мне сказали, что договор расторгнут в одностороннем порядке, а средства отправлены на корр, счет банка, откуда мне их нужно забрать наличными , написав заявление в свободной форме. На счете были ограничения по 115 фз и Вопрос такой: могут ли быть применены меры после закрытия счета и прекращения отношений с банков попыток требования дополнительных документов, в т. ч. по решению суда для получения мной как учредителем денежных средств? Какие это могут быть требования? Какие действия для их выполнения придеться соблюдсть? А также правомерно ли со стороны банка отказывать в обоюдном закрытии счета и закрывать его в одностороннем порядке уже после подачи заявления на закрытия счета в банк (хотя и с учетом всех блокировок и того, что компания ликвидирована? )

Дмитрий Кукреш · Answer

Здравствуйте. Исходя из описанной ситуации, можно выделить следующие ключевые моменты и действия, которые вам необходимо будет предпринять: 1. Получение денежных средств со счета: — Банк сообщил, что для получения остатка денежных средств вам необходимо написать заявление в свободной форме на выдачу наличных с указанием реквизитов ликвидированной компании. — Важно своевременно забрать эти средства, так как после закрытия счета дальнейшие требования банком документов будут затруднены. 2. Возможные дополнительные требования со стороны банка/государственных органов: — После закрытия счета и прекращения отношений с банком, теоретически, могут быть предъявлены дополнительные требования по предоставлению документов в рамках действующего законодательства (например, 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»). — Такие требования могут быть обоснованы решением суда или иными законными основаниями. — Вам необходимо будет своевременно реагировать на такие запросы и предоставлять требуемые документы, если они будут затребованы. 3. Правомерность действий банка: — Банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета в случаях, предусмотренных законодательством и договором (например, при ликвидации юридического лица). — Однако банк должен уведомить клиента о расторжении договора и обеспечить возможность получения остатка денежных средств. В целом, вам необходимо забрать оставшиеся на счете денежные средства путем подачи заявления в банк. В случае дальнейших требований со стороны банка или государственных органов, вы должны будете реагировать на них в соответствии с законодательством. Действия банка по одностороннему расторжению договора, вероятно, являются правомерными, если соблюдены необходимые процедуры. Желаю удачи!