Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Не попросит ли банк декларацию об источники средств у близкого родственника?
Добрый день. Я не работающий пенсионер. У меня накопилась крупная сумма наличных средств. Я планирую завести их на счет в банке для покупки длинных ОФЗ. Вопрос: нужно ли мне заранее побеспокоиться справке о доходах и декларации об источники средств? Подойдет ли в этом случае договор дарения от совершеннолетнего близкого родственника? Обязательно ли данный договор должен быть нотариально заверен? Не попросит ли банк декларацию об источники средств у близкого родственника?
Добрый день.
Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету и легальности источника происхождения средств, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные документы
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/a6d3f0253809633c2805fc97e5040c9c9f2d22b5/
Дарение является законной сделкой. При этом нотариальная форма ее совершения не обязательна, но может быть использована по желанию сторон. В случае проверки источника средств банк может в т.ч. попросить представить данные о легальности средств у дарителя, в связи с чем желательно изначально иметь документы, объясняющие легальность средств и источник их происхождения, а так же быть готовым дать пояснения на вопросы банка, если они вдруг возникнут.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте Пётр
В данном случае банк в праве у вас запросить данный о происхождении средств согласно Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ согласно ст 7 .
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
Подойдет ли в этом случае договор дарения от совершеннолетнего близкого родственника?
подойдёт однако возможно нужно будет доказывать реальность сделки т.е что у лица реально были эти деньги .
Рекомендую малыми платежами класть деньги на брокерский счёт малыми долями.
Обязательно ли данный договор должен быть нотариально заверен?
нет такой обязанности нет.
Не попросит ли банк декларацию об источники средств у близкого родственника?
В теории может но это маловероятно.
Пётр надеюсь смог вам помочь
С уважением Давидьянц А.Г.
Дробление суммы пополнения вряд ли мне поможет
Поможет в том смысле что малые суммы менее вероятно вызовут подозрения так же вы можете открыть несколько брокерских счетов .
Реальность договора может быть подвергнута сомнению как и договора займа условного главное что вы можете сделать несколько договоров с разными лица + оформить к ним акт + расписку. Но так как это мать это привлечет доп вопросы т.к аффилированное лицо.
Я указал — документы обосновывающие и подтверждающие наличие данных средств у Вас, при дарении — у дарителя. Если их нет, необходимо разбирать условия подтверждения легальности средств, что возможно в рамках чата