Что делать после перевода денег телефонным мошенникам и нужен ли иск к банку

Здравствуйте, иск банку предъявлять бессмысленно, так как Ваша подруга самостоятельно сняла деньги и самостоятельно перевела свое дренажные средства на непонятный счёт. Банк тут не имеет никакого отношения к действиям лица, владеющего денежными средствами. Вам необходимо отследить что это за счёт, кому он принадлежит и на кого открыт, для этого сотрудники полиции подготовят запросы, направят их в банки. Больше сделать ничего не получится. Только ждать ответы на запросы полиции 

Игорь, добрый день.

У Вас на данном этапе 2 варианта действий:

1. Ждать, чем завершится проверка по заявлению в полицию, в случае возбуждения уголовного дела получателя денег установят. В рамках уголовного дела можете заявить к нему гражданский иск. Когда это будет возможно — покак говорить не представляется возможным. В рамках доследственной проверки (до возбуждения уголовного дела) владельца счета-получателя не установят, поскольку банк вправе сообщать такую информацию только в рамках уголовного дела. То есть все будет зависеть того, возбудят ли его или нет. Как сработает полиция.

2. Уже сейчас заявить в гражданско-правовом порядке иск к банку. Делается это формально, на самом деле банк исполнил распоряжение владельца счета. В рамках дела устанавливать владельца счета и менять ответчика по иску. В качестве основания для взыскания указывать его неосновательное обогащение по смыслу ст.1102 ГК РФ.

Вернете ли деньги или нет, будет зависеть от того, есть ли у его получателя имущество, на которое возможно обратить взыскание.

Каким путем идти, решать тут только Вашей знакомой. Быстрее получить решение суда о взыскании представляется по варианту 2.

Подробная консультация по вопросу возможна индивидуально в чате.

С уважением

Добрый день, подавать иск на банк нет смысла. Нужно дождаться возбуждения уголовного дела, и подавать гражданский иск на лиц, совершивших преступление. 

Здравствуйте, Игорь!

В случаях, когда одна сторона перевела другой деньги без заключения договора, плательщик вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора.

При этом договор не обязательно должен быть письменным. В некоторых случаях переписка сторон в мессенджерах, по электронной почте и т. п. тоже может считаться фактом заключения договора.

В то же время, даже при наличии переписки часто намного проще взыскать деньги именно как неосновательное обогащение, чем требовать их возврата как долг по договору. Для этого ситуацию лучше проанализировать до обращения в суд.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег плательщик вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в указанных обстоятельствах в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в гражданском судебном процессе. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их можно получить в судебном порядке, ходатайствуя об этом перед судом. Если эти правила не соблюсти, иск может быть оставлен сначала без движения, а позже — возвращен без рассмотрения. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!