Будут ли проблемы со снятием денег?

Здравствуйте!

Если у вас имеется договор купли-продажи, то в рамках 115-ФЗ проблем с блокировкой счёта у вас быть не должно. Если всё-таки вопросы у банка возникнут или будет блокировка счёта, предоставлю некоторые рекомендации ниже.

1. Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

Таким образом, если у банка возникнут вопросы тносительно данного платежа, предоставите письменные пояснения с приложением докментов о продаже склада (договор,  акт приёма-передачи). 

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением документов (если таковые имеются).

2. Коротко перечислю на будущее инстанции в которые вы можете обратиться для разблокировки банковского счёта (карты):

— лично непосредственно в банк (предоставить письменные пояснения)

— в Центробанк как  орган банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»)

-в суд с иском о признании незаконными действий банка по блокировке счета  и банковской карты к данному счету, обязании ответчика снять блокировку счета и карты (если в самом банке и после жалобы в ЦБ РФ не был решён вопрос с разблокировкой счёта)

2. Вы можете, также как крайний вариант в любой момент, расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но думаю до этого у вас ситуация не дойдёт

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/

ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

 
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

3.Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат. 

Лариса, добрый день!

Уточните пожалуйста вопрос, к вопросу прикреплен некорректный скрин, «У дракона не один, а пятеро детей»..

Вы являетесь ИП или же физическим лицом?

Здравствуйте, в Вашем случае доход легален и проблем не  возникнет.  Со снятием так же не будет сложностей, однако, банком может быть запрошена комиссия при превышении лимита.

Однако, обращу Ваше внимание на то, что банковская организация действительно имеет право заблокировать карту при обнаружении им подозрительных денежных переводах в соответствии с положении статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и запросить документы и пояснения по транзакциям по счету

Статья 6 вышеуказанного Закона

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей

Как только Вы предоставите объяснение о природе данных платежей, то запрет будет снят. Но нет точной гарантии, что банк заинтересует именно данный перевод