Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Может ли одна организация давать займ под % другой организации?
Добрый день!
Может ли одна организация давать займ под % другой организации?
Относятся ли в данном случае к ним статьи КоАП РФ Статья 14.56 и УК РФ Статья 171.5
Здравствуйте! Нужно знать ситуацию и контекст вопроса. Пока ничего сказать нельзя.
Да, одна организация может выдать заем другой — законом это не запрещено (ГК РФ Статья 807. Договор займа). Но у Вас судя по всему иная ситуация и нужно знать подробности.
Опишите ситуацию более подробно.
Здравствуйте!
Законодательством не запрещено выдавать процентные займы и заключать таким образом договора между юридическими лицами. Займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины.
Если процентный заем не является контролируемой сделкой (в частности, если сумма по ним меньше 1 млрд. руб. в год), то ключевая ставка ЦБ на дату выдачи займа самостоятельного значения не имеет.
ГК РФ Статья 809. Проценты по договору займа
1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/7b06de7880faf3a98680ca4393ff88109c1cd062/#:~:text=%D0%9F%D1%80%D0%BE%D1%86%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B%20%D0%BF%D0%BE%20%D0%B4
Людмила, это нужно смотреть в Уставе Общества, какие сделки относятся к контролируемым .
Еще следует учесть, что при заключении договора займа необходимо чтобы заключенный договор не был притворной сделкой, за которую можно привлечь к ответственности .
Исходя из диспозиции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/38a31b3c7d7155eb805c2f22d32527453f310b23/
Полагаю, что в Вашем случае при однократной такой сделки не распространяются санкции ст. 14.56 КоАП и УК РФ Статья 171.5
Здравствуйте Людмила!
Статьи 14.56 КоАП РФ и статья 171УК РФ в данном случае неприменимы.
Указанную сделку юридические лица оформляют договором в письменном виде. В рамках займа юридическому лицу от юридического лица можно получить не только денежные средства, но и сырье, товары, материалы и т. п. У такого займа более широкие возможности, чем у кредитного договора. В §1 гл. 42 ГК РФ присутствуют нормы, в соответствии с которыми оформляют соглашение о займе между юридическими лицами.
Для выдачи займа от юридического лица юридическому лицу соглашение заключают в письменном виде, даже если сумма небольшая (п. 1 ст. 808 ГК РФ). При нарушении письменной формы участники сделки не смогут опираться в суде на показания свидетелей (ст. 162 ГК РФ). Отсутствие письменной формы не влечет недействительности или незаключенности сделки. Стороны будут вправе приводить другие доказательства заключения договора займа между юридическими лицами. Но доказать факт получения займа в такой ситуации трудно.
Так, суд взыскал неосновательное обогащение и проценты за пользование чужими денежными средствами. Ответчик утверждал, что спорная сумма – долг, который истец обязался возвратить. Суд не нашел документальных подтверждений такой информации. Отсутствовали доказательства того, что между юридическими лицами существовал договора займа (решение АС Хабаровского края от 01.06.2020 № А73-19822/2019, оставлено в силе определением ВС РФ от 15.02.2021 № 303-ЭС20-22904).
Как и при оформлении ссуды между гражданами, факт займа юридическому лицу от юридического лица может доказать расписка. Но понадобятся расходные документы, которые подтвердят передачу средств. В том числе в них должна фигурировать компания-получатель. При неверном оформлении документов суд может расценить договор займа между юридическими лицами как безденежный.
Теперь у компаний больше возможности получить деньги в долг. Вступили в силу правила для договора конвертируемого займа. По нему компания получает заем, а заимодавец — право требовать либо сумму с процентами, либо превратить заем в доли или акции компании. Причем выдать заем вправе как участник компании, так и третье лицо.
Перед тем как заключить договор займа между юридическими лицами, проверьте контрагента на банкротство. Есть риск: если заемщик окажется неплатежеспособным, заимодавцу придется возвращать деньги в рамках дела о банкротстве. Если финансовая несостоятельность наступит у заимодавца, заемщика могут понудить вернуть деньги раньше срока, указанного в договоре займа между юридическими лицами. Суд может отказать участнику либо иному аффилированному по отношению к должнику лицу во включении его требования в реестр. Так происходит, если суд обнаружит, что: заем от юридического лица юридическому лицу прикрывал корпоративные отношения по увеличению уставного капитала; финансирование предоставлялось в рамках реализации публично нераскрытого плана выхода фактически несостоятельного должника из кризиса, но такой план не удалось реализовать (п. 2 ст. 170 ГК РФ, определения СКЭС ВС РФ от 04.02.2019 № 304-ЭС18-14031 по делу № А81-7027/2016, ВС РФ от 06.07.2017 № 308-ЭС17-1556(1)(2), от 12.02.2018 № 305-ЭС15-5734(4,5), от 21.02.2018 № 310-ЭС17-17994(1,2)).
Соглашение о займе от юридического лица юридическому лицу действует с момента согласования суммы До 1 июня 2018 года моментом совершения сделки займа между юридическими лицами считали момент, когда заемщик или лицо, которое он указал, получали денежные средства или другое имущество по договору (ст. 224 и 807 ГК РФ). С 01.06.2018 такие условия действуют только для физических лиц (абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ). Договор займа между организациями считается заключенным с момента согласования суммы, которую получит заемщик (Федеральный закон от 26.07.17 № 212-ФЗ).
В настоящее время суды при рассмотрении споров по договорам займа, которые юридические лица заключали по прежним нормам, делают ссылку на действие соответствующей редакции ГК (решение АС Липецкой области от 16.03.2021 № А36-200/2021, п. 5 обзора судебной практики ВС РФ № 1 2019, утв. Президиумом ВС РФ 24.04.2019). Какие условия проверить в займе от юридического лица юридическому лицу При оформлении займа между юридическими лицами в договоре проверьте предмет договора. Закон и суды указывают, что существенным условием договора займа между юридическими лицами является сумма или иные вещи, которые передаются (п. 1 ст. 807 ГК РФ, решение АС Пермского края от 23.06.2020 по делу № А50-4423/2020). В соответствующем разделе документа пишут, что именно и в каком конкретно количестве заимодавец передает заемщику (определение ВС РФ от 26.02.2021 № 310-ЭС20-24470 по делу № А08-9500/2017). Перечислите конкретные характеристики. Передать по договору займа между организациями можно деньги или какие-либо объекты: товары, материалы, оборудование, сырье для производства и т. п. Обязательно включите пункт о том, что заемщик обязан вернуть такое же количество денежных средств или объектов. Если предмет не согласуют или нечетко его обозначат, суд может счесть договор займа между юридическими лицами незаключенным. Условие о выплате процентов. По общему правилу договор займа между юридическими лицами содержит такое условие (п. 1 ст. 809 ГК РФ). Беспроцентным договор может быть или по соглашению между контрагентами, или при передаче заимодавцу не денег, а объектов. ВС РФ указал, что такие проценты не являются финансовыми санкциями. Когда действовал мораторий на банкротство, их начисление не прекращалось (абз. 4 п. 7 постановления Пленума ВС РФ от 24.12.2020 № 44). Срок возврата переданного по договору займа между юридическими лицами. Законодатель не указывает на такое условие как на существенное, тем не менее, согласовать положение целесообразно, чтобы избежать споров (решение АС Амурской области от 05.02.2021 по делу № А04-9505/2020). Определите конкретную дату или пропишите, что заемщик вернет полученное по требованию заимодавца. Также иногда договариваются о постепенном возврате и определяют график. Если условие о сроке отсутствует, вернуть средства или вещи потребуется в течение 30 дней с момента предъявления требования (абз. 2 п. 1 ст. 810 ГК РФ, п. 18 постановления Пленума ВС РФ от 22.06.2021 № 18). Санкции за неисполнение. Перед выдачей займа от юридического лица юридическому лицу в текст договора включают условие о неустойке и возмещении убытков. Помимо этого, нарушителю придется выплатить проценты за просрочку по ст. 395 ГК РФ (п. 1 ст. 811 ГК РФ, определение СКГД ВС РФ от 21.01.2020 № 117-КГ19-30). Юридические лица в договоре займа вправе сами определить размер и порядок выплаты. Если стороны не определят санкции, взыскать можно проценты по 395 ГК РФ (постановление АС Северо-Западного округа от 11.03.2021 № Ф07-2195/2021 № А56-127154/2019). Когда при займе юридическому лицу от юридического лица передают предмет займа, заимодавцу нужно зафиксировать и сохранить доказательства этого. В противном случае взыскать средства по договору или включить требование в реестр кредиторов в случае банкротства заемщика не получится (постановление АС Московского округа от 16.01.2020 № Ф05-9302/2019 № А40-220938/2018). В качестве доказательства могут фигурировать кассовый ордер, квитанция, товарная накладная, акт приема-передачи и т. п. Заемщику нужно подстраховаться при подписании договора. Если в документе указали, что предмет займа уже передан, заемщику нужно подписывать бумаги только после фактического получения предмета.
Надеюсь моя консультация оказалась Вам полезной!
Всего Вам доброго и скорейшего разрешения сложившейся ситуации!
Да, одна ООО1 может выдавать займ под проценты другой организации ООО2, если это предусмотрено ее уставом и соответствует законодательству РФ. Выдача займов под проценты между юридическими лицами регулируется гражданским законодательством (ГК РФ Статья 809. Проценты по договору займа), и такой займ оформляется договором займа. На основании вышеуказанной ранее мной статьи.
Если ООО1 не является кредитной организацией (например, банком) или микрофинансовой организацией, то регулярное и систематическое предоставление займов третьим лицам может быть квалифицировано как незаконная банковская деятельность, требующая лицензии.
Статья 14.56 КоАП РФ касается нарушения законодательства о потребительском кредите (займе), то есть регулирует отношения с физическими лицами, а не между юридическими лицами. Поэтому эта статья, не применима к ситуации, где заем выдается между ООО1 и ООО2.
Статья 171.5 УК РФ касается осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов без лицензии. Опять же, это касается потребительских займов для физических лиц, а не займов между юридическими лицами.
Таким образом, если ООО1 выдает заем под проценты ООО2 в рамках разовой сделки и это не является регулярной деятельностью по предоставлению займов, то требования лицензирования и указанные статьи (14.56 КоАП и 171.5 УК РФ) не применяются. Но если ООО1 систематически занимается выдачей займов и не имеет лицензии, то это может вызвать правовые риски.