Мы сотрудничаем с компанией, они дают заказ на перевозку автомобилей, далее мы находим водителей автовозов, они забирают машины довозят, мы получаем оплату у компании и далее переводим водителям

Добрый день.

Вероятнее всего речь Вы имеете ввиду ФЗ-115?

Согласно положениям статьи 6 и статьи 7 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»банк действительно может заблокировать счет если были обнаружены подозрительные операции и вправе запросить пояснения по данным операциям.

После того как Вы предоставите пояснения, запрет должны снять.

---

И здесь самое главное Вы должны осознавать, что помимо прочего Вас могут внести в черные списки, это самый ключевой риск от которого следует уйти.

В связи с этим запросите у банка в письменной форме причины блокировки, они обязаны информировать о причинах — п. 13.1-1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Исходя уже из полученных сведений можно прорабатывать дальнейшие шаги если они будут необходимы. 

Отмечу, что по транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях.

---

Детальная консультация, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках полноценной услуги в чате.

Можете обратиться ко мне в личные сообщения, для этого нажмите кнопку «Общаться в чате».

Либо перейдите по ссылке, автоматически откроется диалог со мной.

При возникновении вопросов обращайтесь.