Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

В случае непредставления  банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае. Про выйгрыш в онлайн-казино упоминать не советую, поскольку они запрещены на территории РФ

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона  вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

Если банк не направил вам письменный запрос о предоставлении информации/ пояснений необходимых для разблокировки, потребуйте  у банка письменный запрос, чтобы вы могли на него, также письменно ответить.

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением документов (если таковые имеются).

Коротко перечислю инстанции в которые вы можете обратиться для разблокировки банковского счёта (карты):

— лично непосредственно в банк (предоставить письменные пояснения)

— обратиться с письменной досудебной претензий к банку о разблокировке счёта (карты), в случае если вопрос не был решён путём предоставления пояснений или переговоров

— в Центробанк как  орган банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»)

-в суд с иском о признании незаконными действий банка по блокировке счета  и банковской карты к данному счету, обязании ответчика снять блокировку счета и карты (если в самом банке и после жалобы в ЦБ РФ не был решён вопрос с разблокировкой счёта)

2. Вы можете, конечно, как вариант, расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но в этом случае банк вероятно внесёт вас в так называемый «чёрный» список, который скорее всего будет доступен  другим банкам.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/

ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

 
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

3.Все остальные моменты по вашей ситуации можно отдельно разобрать в чате

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Точный список документов зависит от конкретной ситуации и определяется индивидуально.

Т-банком указаны рекомендации по предоставлению документов в данном случае:

— Скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее.

— Справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино.

— Скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку.

— Документы, подтверждающие уплату налогов с игр в онлайн-казино, например платежные поручения или банковские чеки.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.