8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Может ли увидеть другой банк этот перевод?

допустим что мне приходит перевод из за границы на а банк. может ли увидеть другой банк этот перевод?

, алексей, г. Москва
Антон Калинин
Антон Калинин
Юрист, г. Москва

Добрый день. Другие банки могут видеть переводы из-за границы на счет в банке, особенно если они проходят через международные платежные системы, такие как SWIFT. В соответствии с нормами права, банки обязаны контролировать и сообщать о подозрительных операциях, что может включать переводы из-за границы. Возможность видимости переводов другими банками

Международные платежные системы: Переводы из-за границы часто проходят через международные платежные системы, такие как SWIFT. Эти системы позволяют банкам обмениваться информацией о транзакциях, что может сделать переводы видимыми для других банков.
Обязанности банков: В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ), банки обязаны выявлять и сообщать о подозрительных операциях, включая переводы из-за границы. Это может включать запросы на предоставление информации о происхождении средств.
Нормы права

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ:

Статья 7: Обязанности кредитных организаций по выявлению и предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.
Статья 8: Порядок и сроки представления информации о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
Гражданский кодекс РФ:

Статья 151: Защита прав граждан в случае нарушения их прав в результате незаконных действий третьих лиц, включая банки.
Кодекс об административных правонарушениях РФ:

Статья 14.7: Нарушение правил осуществления банковских операций, что может включать недостаточный контроль за переводами.
Таким образом, если перевод из-за границы вызывает подозрения, другие банки могут получить информацию о нем в рамках своих обязательств по контролю за финансовыми операциями.

0
0
0
0

Добрый день! При получении перевода из-за границы на ваш банковский счёт в одном банке, информация о данном переводе может быть доступна другим банкам в определённых случаях, но это зависит от ряда факторов.

1. Система межбанковских переводов:
Переводы из-за границы обычно проходят через международные системы, такие как SWIFT. Эти системы обеспечивают обмен информацией между банками, и в процессе перевода может быть доступна информация о плательщике и получателе.
2. Банковская тайна:
В соответствии с статьёй 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», банки обязаны соблюдать банковскую тайну. Это означает, что информация о ваших счетах и операциях не может быть раскрыта третьим лицам без вашего согласия, за исключением случаев, предусмотренных законом.
3. Обязанности по противодействию отмыванию денег:
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём», банки обязаны отслеживать и сообщать о подозрительных операциях. Если перевод вызывает подозрения, банк может уведомить соответствующие органы, и информация о переводе может стать доступной для них.
4. Запросы от правоохранительных органов:
В случае расследования правоохранительными органами, они могут запросить информацию о переводах и счетах, и банки обязаны предоставить такую информацию в рамках закона.
5. Кросс-банковские проверки:
В некоторых случаях, если у вас есть счета в разных банках, и вы проводите операции между ними, информация о переводах может быть доступна другим банкам, если они имеют доступ к системам мониторинга.
Вывод:
Таким образом, в общем случае, другой банк не может увидеть ваш перевод без вашего согласия, если только это не связано с подозрительными операциями или запросами от правоохранительных органов. Однако информация о переводе может быть доступна в рамках межбанковских систем и в случае необходимости соблюдения законодательства.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Недвижимость
Идти самой в суд, могу ли я вообще оспорить этот залог?
Неудачно сьехала из квартиры. История развивалась по принципу много обещаний и слов, но договор не в мою пользу и совсем про наоборот. При заезде в квартиру был запах сырости, меня убедили что квартира давно не сдавалась и проблема в непроветриваемом помещении. Что мы заедем- все пройдёт. Заехали и при уборке нашлась в доме плесень по углам, которая разьела даже обои (есть фото). Делать нечего мы все вычистили, удалили старую плесень, выкинули (с разрешения) порченую мебель(диван и кухонный шкафчик), докупили диван и стеллаж. Обговаривали что на пополам, но в ходе быта поняли что хозяева в этом вопросе не сильно идут на контакт. Купили сами и там же оставили, потому что забирать с собой оказалось невозможно. Квартира оказалась плохо отапливаемой и вызывать мастера хозяйка была не готова только если я сама бы заплатила за него. Обещала что отопление разгонется, когда станет холоднее. Не разогналось, палили свет на обогреватели, что увеличило сумму ком.платежей. У хозяев в начале было навязчивое желание заглядывать "по делу" в день прихода. Мол, мы живём в соседнем дворе, щас зайду. Так было до момента пока я не пресекла это и сказала только заранее и в моем присутствии. Акта по имуществу и его состоянию не было. На окнах роллеты с лебедочной системой. Одна из лебедок была сломана, уже ремонтирована и требовала "нежного" обращения. Залог. Сумма залога составила 17,5к при общей сумме аренды 35. Договор во вложении это один из договоров, всего их два с разделенной суммой и прописанным несуществующим залогом в 10к во втором договоре, который мы не давали по факту. Устно обговаривали что залог возвращается, а в договоре прописано что нет для их спокойствия что мы не сбежим бросив ключи. Платила на 2 карты ро 2м номерам телефонов оформленных на хозяйку. В виду несовпавших ожиданий мы съехали 2,5 месяца спустя. Заменив частично мебель за свой счет, да и не требовали за нее уже никаких денег. Просто верните залог. День сдачи квартиры 15е число месяца. Предупредила за 2 недели по договору. Последнюю уборку мы делали там 13го и 14го я приходила домыть что забыла на кухне. Все на своих местах. 15го пришла пораньше сложить мытые полки холодильника и увидела что в квартире уже были люди. Мебель отодвинута, диван разобран, холодильник собран. А в окошко хозяйка с мужем уже ждали на дальней лавочке во дворе. Итог: инквизиция. Обвинили во всем, сказали я засрала их квартиру, воняет кошачьей мочой, мы сломали их лебедку и ей нужно менять ролеты(которая работала на момент ухода 13го) на новые, залог невозвратный по договору и я должна еще 10к за коммуналку. Я пыталась поговорить, но было бесполезно и в ответ они зачем-то еще вызвали риелтора, которая сдавала они дружат семьями. Знакомый юрист посоветовал просто уйти и предложить им суд. Я послушала Хозяйка написала сообщение что будет искать мужа-военнослужащего через военкомат чтобы тот заплатил, а похорошему дает 2 недели мне одуматься и заплатить ком. Я мозгом понимаю что не виновна ни по одному пункту, но внутри гложет что ушла не заплатив. Вопрос: что делать? Идти самой в суд, могу ли я вообще оспорить этот залог? 2й вопрос: риелтору я отдавала 100% комиссию, то есть 35к. Наличными. Акта нет, в договоре риелтор не прописан. Можно ли ее привлечь к ответственности за незаконное обогащение и не соответствующей информации об обьекте?
, вопрос №4397750, Алёна, г. Волгоград
Недвижимость
Законно ли это и можно ли как-то изменить эту ситуацию?
Соседняя квартира отошла застройщику за долги и теперь там живет большое количество рабочих УК. Законно ли это и можно ли как-то изменить эту ситуацию? Общий коридор превратился в проходную зону и т.п.
, вопрос №4397280, Максим, г. Москва
500 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
В связи с этим у меня вопрос, могут ли два других собственника обратиться с исками в суд к управляющей
Есть квартира с тремя собственниками. Лицевой счет один. С участием первого собственника управляющая компания составила акт о ненадлежащем оказании услуг по содержанию и ремонту общего имущества (подъезд не ремонтировали 15 лет). Первый собственник обратился с заявлением о перерасчете в управляющую компанию, ему отказали, но под давлением ГЖИ сделали через 8 месяцев после обращения. Первый собственник обратился с иском в суд к управляющей компании о компенсации морального вреда, причиненного нарушением его прав потребителя, которое заключалось в нарушении срока предоставления перерасчета. Суд выиграл. В связи с этим у меня вопрос, могут ли два других собственника обратиться с исками в суд к управляющей компании, обосновав их нарушением их прав потребителя, которое заключалось в нарушении срока предоставления перерасчета по заявлению первого собственника в отношении их общей квартиры, используя вынесенное по его иску судебное решение?
, вопрос №4396118, Илья Илья, г. Новокуйбышевск
Семейное право
Квартира приобретена по ДДУ в августе 2024 года в ипотеку, регистрация брака произошла в декабре 2024 года, имеет ли жена право на эту квартиру?
Квартира приобретена по ДДУ в августе 2024 года в ипотеку, регистрация брака произошла в декабре 2024 года, имеет ли жена право на эту квартиру?
, вопрос №4395642, Виталий, г. Москва
Защита прав потребителей
Также следует уточнить, что моя мама уже обращалась в первую неделю после блокировки карты в банк, с неполной доверенностью, где ей сказали что должно быть указано для принятия ее банком
Я являюсь клиентом банка Газпром. Для переезда в китай оформила карту union pay для оплаты своего обучения и в принципе удобства перевода денег и получения наличных с карты. Как итог: спутав между собой карты не получилось снять деньги, позже узнав через приложение о блокировки карты. Информация, которая должна была сообщить мне об этом пришла на симку российскую, но находясь в другой стране естественно не получила никакого уведомления, тк оно не про дублировалось ни в приложение, не на почту. После этого я связывалась с личным менеджером, не могла дозвониться до службы поддержки неоднократно, пыталась узнавать информацию о решении вопроса. Мне ничем не могли помочь, сославшись на причину, к которой прибегали неоднократно: «карта заблокирована по решению банка». После я писала обращения в банк, не получив ответа. Позже сотрудники службы поддержки дали предложение о составлении доверенности, которую я делала будучи в другой стране, уезжая в другой город , непосредственно в Российском консульстве. Отправив его в Россию, моя мама пришла в банк где получила ответ, что не могут разблокировать карту, тк причина блокировки была не банком, а 115-Ф3. Также следует уточнить, что моя мама уже обращалась в первую неделю после блокировки карты в банк, с неполной доверенностью, где ей сказали что должно быть указано для принятия ее банком.
, вопрос №4395462, Карина, г. Москва
Дата обновления страницы 19.01.2025