Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Я работаю официантом и переводы часто поступают от гостей как оплата за чек Сегодня мне пришло уведомление от сбербанка о том, что моя карта заблокирована
Я работаю официантом и переводы часто поступают от гостей как оплата за чек
Сегодня мне пришло уведомление от сбербанка о том, что моя карта заблокирована. Дело в том, что у меня давно есть сомнительные для банка переводы. Я работаю официантом и переводы часто поступают от гостей как оплата за чек. На следующее утро я снимаю переводы и кладу в кассу. Я полагаю, что это незаконно, тем более, что работаю я неофициально. Вопрос в том, что мне делать и возможна ли разблокировка карты.
Здравствуйте, Василий!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.