Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Вопрос состоит в следующем, насколько реально будет разблокировать карту и что нужно предоставить?
Добрый день, столкнулся с такой проблемой, альфа банк наложил ограничение по 115 фз на карту. на карте было довольно много переводов, в районе 800 тысяч. но половина из них, это мои переводы с другой карты с моим же именем. другая половина является результатом выигрыша в онлайн казино разными платежами. также несколько операций было по возврату долгов. Вопрос состоит в следующем, насколько реально будет разблокировать карту и что нужно предоставить?
Здравствуйте, Алексей!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.