Возможно ли это сделать, не будет ли это являться нарушением и не обяжет ли нас к предоставлению какой либо отчетности либо регистрации в Росфинмониторинге?

Добрый день!

Краткий ответ:

Да, вы можете проводить идентификацию физических лиц по своей инициативе. Это не является нарушением закона, не влечет обязанности по регистрации в Росфинмониторинге и не обязывает вас предоставлять отчетность в рамках 115-ФЗ, если ваш тип деятельности не относится к субъектам данного закона.

Подробный разбор:

1. Проведение идентификации по собственной инициативе:

• Если вы добровольно хотите идентифицировать своих клиентов (например, для повышения уровня безопасности, предотвращения мошенничества или улучшения сервиса), это не запрещено законодательством.

• Согласно ст. 6 Федерального закона № 152-ФЗ “О персональных данных”, вы как оператор персональных данных можете обрабатывать персональные данные (включая идентификацию) с согласия физического лица или для исполнения договора (например, при продаже товара).

2. Ваш статус в рамках 115-ФЗ:

• Закон № 115-ФЗ (“О противодействии легализации (отмыванию доходов)…”) обязывает к идентификации клиентов только те организации, которые относятся к субъектам этого закона (банки, страховые компании, нотариусы, операторы денежных средств и др., указанные в ст. 5 115-ФЗ).

• Если ваша организация не подпадает под категории субъектов, указанные в ст. 5 115-ФЗ, то на вас не распространяется обязанность идентифицировать клиентов и вести отчетность в Росфинмониторинг.

3. Добровольная идентификация:

• Поскольку ваша деятельность связана с предоставлением услуг и продажей товаров, вы можете ввести идентификацию клиентов, если это необходимо для защиты ваших коммерческих интересов (например, предотвращение мошенничества, соблюдение условий предоставления доступа и др.).

• Это не влечет обязанностей по предоставлению отчетности или регистрации в Росфинмониторинге, поскольку идентификация проводится не в рамках требований 115-ФЗ, а исключительно по вашей инициативе.

4. Риски и ответственность:

• Добровольная идентификация должна соответствовать требованиям законодательства о защите персональных данных (ФЗ № 152-ФЗ). Это означает:

• Обеспечение согласия клиента на обработку персональных данных.

• Принятие мер по защите данных от утечек и неправомерного доступа.

• Вы также обязаны уведомить Роскомнадзор о начале обработки персональных данных (если этого еще не сделано).

Вывод:

Вы можете проводить идентификацию физических лиц без обязательной регистрации в Росфинмониторинге или предоставления отчетности, если это делается для обеспечения вашей деятельности и безопасности. Важно соблюдать нормы ФЗ № 152-ФЗ о защите персональных данных.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, касающиеся идентификации или защиты данных, обращайтесь!