Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

486 ₽

Вопрос решен

Возможно ли это сделать, не будет ли это являться нарушением и не обяжет ли нас к предоставлению какой либо отчетности либо регистрации в Росфинмониторинге?

Добрый день! Мы коммерческая организация, ООО, продаем продукты защиты от киберугроз, предоставляем доступ в личный кабинет физическим лицам-покупателям. Сумма покупки будет варьироваться от 1000 до 100 000-00 рублей. Наш тип организации не относится к субъектам по 115-ФЗ, но мы хотим проводить идентификацию физических лиц, хотя закон нас не обязывает это делать. Возможно ли это сделать, не будет ли это являться нарушением и не обяжет ли нас к предоставлению какой либо отчетности либо регистрации в Росфинмониторинге?

27 января 2025, 14:25, Ирина, г. Санкт-Петербург

ооо

Олег Шохов

Юрист, г. Санкт-Петербург

Добрый день!

Краткий ответ:

Да, вы можете проводить идентификацию физических лиц по своей инициативе. Это не является нарушением закона, не влечет обязанности по регистрации в Росфинмониторинге и не обязывает вас предоставлять отчетность в рамках 115-ФЗ, если ваш тип деятельности не относится к субъектам данного закона.

Подробный разбор:

1. Проведение идентификации по собственной инициативе:

• Если вы добровольно хотите идентифицировать своих клиентов (например, для повышения уровня безопасности, предотвращения мошенничества или улучшения сервиса), это не запрещено законодательством.

• Согласно ст. 6 Федерального закона № 152-ФЗ “О персональных данных”, вы как оператор персональных данных можете обрабатывать персональные данные (включая идентификацию) с согласия физического лица или для исполнения договора (например, при продаже товара).

2. Ваш статус в рамках 115-ФЗ:

• Закон № 115-ФЗ (“О противодействии легализации (отмыванию доходов)…”) обязывает к идентификации клиентов только те организации, которые относятся к субъектам этого закона (банки, страховые компании, нотариусы, операторы денежных средств и др., указанные в ст. 5 115-ФЗ).

• Если ваша организация не подпадает под категории субъектов, указанные в ст. 5 115-ФЗ, то на вас не распространяется обязанность идентифицировать клиентов и вести отчетность в Росфинмониторинг.

3. Добровольная идентификация:

• Поскольку ваша деятельность связана с предоставлением услуг и продажей товаров, вы можете ввести идентификацию клиентов, если это необходимо для защиты ваших коммерческих интересов (например, предотвращение мошенничества, соблюдение условий предоставления доступа и др.).

• Это не влечет обязанностей по предоставлению отчетности или регистрации в Росфинмониторинге, поскольку идентификация проводится не в рамках требований 115-ФЗ, а исключительно по вашей инициативе.

4. Риски и ответственность:

• Добровольная идентификация должна соответствовать требованиям законодательства о защите персональных данных (ФЗ № 152-ФЗ). Это означает:

• Обеспечение согласия клиента на обработку персональных данных.

• Принятие мер по защите данных от утечек и неправомерного доступа.

• Вы также обязаны уведомить Роскомнадзор о начале обработки персональных данных (если этого еще не сделано).

Вывод:

Вы можете проводить идентификацию физических лиц без обязательной регистрации в Росфинмониторинге или предоставления отчетности, если это делается для обеспечения вашей деятельности и безопасности. Важно соблюдать нормы ФЗ № 152-ФЗ о защите персональных данных.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, касающиеся идентификации или защиты данных, обращайтесь!

27 января 2025, 14:42

Похожие вопросы

Наследство

Разве сейчас не происходит автоматическая выписка при прописке в другом городе?

Добрый день! В октябре 2022 г умерла моя мама, прописана она была в Якутии в муниципальном неприватизированном жилье. Сама я вышла замуж в 2017 г и на постоянной основе проживаю и прописана в другом городе (Новосибирск). Я приехала в Якутию по месту прописки мамы для вступления в наследство, при этом жилье, в котором она проживала оказалось не наследуемым имуществом не подлежащим приватизации. При этом нотариус при мне звонила а Администрацию и мне сказали, чтобы я собрала мамины вещи из квартиры так как в наследство мне жилье не переходит. Спустя 2 года мне прислали ИП по долгу по ЖкЖ в размере около 100 тыс руб (долги с октября 2022 по февраль 2025 года). В качестве основания они прикрепили доп соглашение, где мама внесла меня в договор на право проживания в качестве дочери. Вопрос этот возник в 2007 году, тогда, когда я закончила институт и мне нужно было пройти стажировку в Якутии, а прописать мама не могла так как квартира маленькая и не подходила по квадратуре. Тогда каким-то образом все таки сделали это доп соглашение и в качестве дочери уже смогли меня прописать. Поскольку я живу в другом городе почти уже 10 лет и все эти события происходили давно, а при вступлении мною в наследство никакие доп соглашения на право проживания мне не были озвучены, а всплыли только через 2 года и то, не на право на жилье, а только на оплату коммунальных услуг. Как правильно поступить в таком случае? Обязана ли я платить коммунальные платежи не доставшейся мне в наследство квартиры, от которой у меня даже нет ключей? Является ли внесение в договор меня социального найма в качестве члена семьи основанием для автоматической его пролонгации без моего ведома? Является ли основанием для выписки меня из договора социального найма то, что я на постоянной основе проживаю в другом регионе? Разве сейчас не происходит автоматическая выписка при прописке в другом городе? Буду очень признательна за ответ

11 февраля, 12:14, вопрос №4854404, Марина, г. Москва

2 ответа

Гражданское право

Можно ли будет с этой распиской обратиться в суд и будет ли она являться документом?

Здравствуйте.Подскажите пожалуйста,я дала в долг немаленькую сумму денег другому лицу по расписке,но расписка не заверена у нотариуса.Можно ли будет с этой распиской обратиться в суд и будет ли она являться документом?Расписка составлена на год (с 31.10.2024 по 31.10.2025г) На данный момент должник не отдал по долгу ничего.на звонки не отвечает,на сообщения не отвечает по факту ни каких действий нет.я не знаю ,что мне дальше делать и как быть.Я предполагаю,что денег она мне не отдаст,поэтому я хотела узнать действует ли такая расписка,и если нет то какие должны быть мои дальнейшие действия.

11 февраля, 10:31, вопрос №4854252, Вера Зубова, г. Братск

2 ответа

1150 ₽

Таможенное право

Возможно ли мне его привезти в третью страну авиатранспортом и что необходимо сделать для этого, какие документы подготовить?

Здравствуйте! Хочу подарить внучке ( живёт за границей) на юбилей золотое кольцо с драгоценные камнями. Ориентировочная стоимость кольца 5-6 млн. Рублей! Возможно ли мне его привезти в третью страну авиатранспортом и что необходимо сделать для этого, какие документы подготовить? Спасибо!

11 февраля, 07:00, вопрос №4854091, Станислав Золотых, г. Кемерово

7 ответов

Недвижимость

Возможно ли это сделать, чтоб была не доля в доме, а моя полноценная половина дома

Здравствуйте, купили дом . Дом на две разные семьи. Долевая собственность! Адрес дома как одноквартирный( пример - дом 11) Это составляет массу неудобств, потому что на все( строительство, прописка - нужно спрашивать согласие соседей. Хочу дом сделать, чтоб было указано дом11кв1 и 11 кВ 2. Возможно ли это сделать, чтоб была не доля в доме, а моя полноценная половина дома . У нас отдельные входы, отдельно счетчики, у каждого своя домовая книга. Но еще соседи категорически против того, чтобы мы это сделали и не дают согласие! Подскажите как лучше поступить и возможно ли реализовать мои планы. Так же имеется земельный участок

10 февраля, 23:15, вопрос №4853852, Евгений, г. Уфа

2 ответа

Недвижимость

Возможно ли это сделать в местном отделе УФМС?

Здравствуйте! Вопрос следующий: могу ли я дистанционно прописать человека у себя в квартире, если я и человек, которого я хочу прописать, находимся в другом регионе. Я собственник квартиры, квартира находится в Москве, а я проживаю в Крыму. И человек этот тоже проживает на данный момент в Крыму, ему почти 80 лет и он просто физически не имеет возможности ехать в Москву ставить штамп в паспорте. Возможно ли это сделать в местном отделе УФМС?

10 февраля, 17:06, вопрос №4853499, Григорий, Полтава

1 ответ