Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Чем грозит отправка документов позже указанного банком срока?
Здравствуйте!
1. Сделала перевод на большую сумму с личного счета в другом банке на личный счет в сбер. Онлайн банк и счет заблокировали и просят прислать объяснение по 115ФЗ., Объяснение отправила, но просят документы. Какие это должны быть документы?
2. Что значит "заверенные выписки по счетам"? Заверенные кем? Банком?
3. Документы нужно прислать до 12 февраля, но я нахожусь за рубежом и могу вернуться только через 1-2 месяца. Чем грозит отправка документов позже указанного банком срока?
С уважением, Ольга.
Здравствуйте, Ольга!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.