Как написать заявление в Сбербанк для снятия блокировки по 115‑ФЗ?

Добрый день, Олег!

Когда банк блокирует ваш счет или карту на основании Федерального закона от 07.08.2021 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», это часто связано с тем, что банк усмотрел необычную или подозрительную активность. 

Свяжитесь с отделением банка или их службой поддержки для уточнения причины блокировки. Попросите предоставить список документов, которые требуются для разблокировки счета.

Письмо должно быть оформлено в письменной форме и содержать следующую информацию:

— Ваши полные ФИО;
— номер заблокированной карты и счета;
— подробности о причинах, которые, по вашему мнению, могли привести к блокировке;
— объяснение происхождения всех средств, которые считаются подозрительными, с подтверждающими документами (договоры, квитанции и т. д.);
— ваши контактные данные для обратной связи.

Приложите к заявлению все необходимые документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Это могут быть справки о доходах, договоры, квитанции или иные финансовые документы, которые могут помочь объяснить вашу активность на счету.

Передайте заявление и документы в отделение банка лично или направьте по почте с уведомлением о вручении. Рекомендуется также завизировать документы у сотрудника банка, если подаете лично, чтобы у вас было подтверждение подачи.

Далее банк должен рассмотреть ваше заявление. Сроки могут варьироваться, но обычно это несколько рабочих дней. Уточните у сотрудника банка, сколько времени может занять рассмотрение.

Удачи!

Заявление пишется в произвольной форме (указать ФИО, адрес, контакты) на имя управляющего отделением Сбербанка (уточните). Какие меры Вы приняли для устранения нарушений по 115-ФЗ? Если приняли и это очевидно, тогда есть смысл писать Заявление (меры указать) на разблокировку.