Добрый день занимаюсь маникюром, продажей одежды а интернете поступают частые переводы сбер заблокировал

Здравствуйте, Анастасия!

Блокировка карты по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») связана с подозрениями банка в совершении операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Самозанятость, как правило, не является основанием для блокировки карты, если деятельность ведется в рамках закона.

Что изменилось после открытия статуса самозанятого?
Самозанятые платят налоги на профессиональный доход (НПД) и официально регистрируются в налоговых органах. Это означает, что доходы, полученные в результате вашей деятельности, становятся прозрачными для государства. Банк видит, что вы ведете законную предпринимательскую деятельность и уплачиваете налоги.

Какие факторы могут повлиять на блокировку карты?
Даже будучи самозанятым, вы можете столкнуться с блокировкой карты, если банк заметит необычные или подозрительные транзакции. Вот некоторые факторы, которые могут вызвать подозрение:

Частые и крупные переводы. Если на ваш счет поступают большие суммы денег от разных людей, это может вызвать подозрение у банка.
Отсутствие регулярных расходов. Если вы получаете деньги, но редко совершаете траты, это тоже может показаться банку странным.
Транзакции с высоким риском. Например, переводы от компаний или физических лиц, находящихся в санкционных списках, могут привести к блокировке.
Как избежать блокировки карты?
Регулярная отчетность. Своевременно уплачивайте налоги и ведите бухгалтерию. Это покажет банку, что ваша деятельность легальная.
Объяснение происхождения средств. Если банк запрашивает информацию о происхождении средств, предоставляйте документы, подтверждающие законность ваших доходов (чеки, контракты, договоры и т.д.).
Использование бизнес-карт. Многие банки предлагают специальные карты для предпринимателей и самозанятых, которые облегчают управление финансовыми потоками и снижают риск блокировки.
Что делать, если карту снова заблокируют?
Если ваша карта будет заблокирована повторно, вам следует:

Связаться с банком и выяснить причину блокировки.
Предоставить все необходимые документы, подтверждающие законность вашей деятельности.
Если банк не удовлетворяет ваши объяснения, вы можете обратиться в Центральный банк России с жалобой.
Таким образом, открытие статуса самозанятого снижает риск блокировки карты, но полностью исключить такую возможность нельзя.

Главное — вести открытую и прозрачную финансовую деятельность и своевременно реагировать на запросы банка.

Не забудьте оставить отзыв.