Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
За это могут привлечь к ответственности?
Добрый день!
Подросток 15 лет продал свою банковскую карту СБЕР какому-то парню, который скупал их у всех детей во дворе. В Сбербанк онлайн зайти больше не смог, ничего не знал, что с ней происходит.
Прошел почти год. Теперь подросток захотел начать пользоваться услугами банка , но при обращении в банк ему было отказано в выдаче карты .
Якобы тогда в течение недели на его карту переводились денежные переводы по 100-3000рублей, а потом снимались большой суммой. Всего было снято 900 тысяч за неделю . За это карта была банком заблокирована.
Можно ли как-то доказать, что он не причастен к этим переводам и отмыванию доходов, чтобы банк снова разрешил пользоваться услугами ?
У него нет таких денег. Как обезопасить себя? За это могут привлечь к ответственности? Ведь это могли быть какие-то мошенники.
Здравствуйте!
Данная ситуация может иметь серьёзные последствия, поскольку банковская карта подростка была использована в схеме обналичивания или отмывания денег.
Чем это грозит подростку?
Банковская блокировка – Сбербанк мог внести подростка в чёрный список клиентов (банковская блокировка по 115-ФЗ). В таком случае он не сможет открыть счёт в этом и, возможно, других банках.
Финансовый мониторинг – Банк мог передать информацию в Росфинмониторинг и правоохранительные органы.
Уголовная ответственность – Хотя подросток несовершеннолетний (15 лет), за помощь в обналичивании преступных денег могут возбудить дело по статьям: ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)
ст. 159 УК РФ (Мошенничество, если деньги похищены), возможны другие варианты, например ст. 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием электронных средств платежа).
ст. 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем)
Материальная ответственность – Если деньги переводились обманутым людям, их могут потребовать вернуть через суд.
Как доказать невиновность?
Обратиться в банк с заявлением, что карту он не использовал, продал её, не зная о возможных преступных схемах. Возможно, банк предоставит выписку с операциями и объяснит, что конкретно послужило причиной блокировки (но это маловероятно).
Подать заявление в полицию, рассказать, кому он продал карту и при каких обстоятельствах. Это поможет показать, что он не участвовал в преступной схеме осознанно.
Собрать доказательства невиновности: Переписку с тем, кто купил карту (если есть).
Свидетелей, которые могут подтвердить, что подросток не получал деньги.
Документы, подтверждающие, что у него не было 900 тысяч рублей.
При отказе в обслуживании требовать официального ответа банка. Если Сбербанк отказал в выдаче карты, он обязан обосновать это в письменной форме.
Как избежать уголовной ответственности?
Если полиция или банк начнут разбираться, важно не скрывать информацию и объяснить, что подросток не понимал, что участвует в незаконных схемах и не имел на это умысла. В 15 лет он уже несёт уголовную ответственность, но если докажет, что действовал без преступного умысла, ему может грозить только штраф или ограничение прав (а не реальное наказание).
Важно: не ждать запроса от правоохранительных органов, а самому сообщить о ситуации в полицию или банк. Это покажет, что подросток не причастен к преступной схеме.