Что делать при аресте счета в Сбербанке после P2P‑перевода и как вернуть деньги

Добрый день, Дмитрий.

В последнее время ситуация достаточно распространенная (треугольник), учитывая изложенное Вами в вопросе (Арест наложен по определению суда, взыскатель ОМВД РФ по Зольскому району г. Нальчик.),  вероятнее всего на Ваш счет поступили денежные средства в связи с преступными действиями 3их лиц.

В соответствии сч. 1 ст. 115 УПК РФ следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия, для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

Для наложения ареста на имущество, находящееся у других лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, правовые основания установлены в ч. 3 ст. 115 УПК РФ, исходя из которой такой арест допускается в целях обеспечения предполагаемой конфискации имущества или сохранности имущества, относящегося к вещественным доказательствам по данному уголовному делу, и при условии, что относительно этого имущества имеются достаточные, подтвержденные доказательствами основания полагать, что оно получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого либо использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия преступления либо для финансирования преступной деятельности.

По факту развития событий в рамках уголовного дела, вероятнее всего Вы будете допрошены в качестве свидетеля  (ст. 56 УПК РФ) 

Дмитрий, добрый день.

Следователь уполномочен принимать решения о производстве следственных и иных процессуальных действий, в том числе выносить постановление о блокировании операций по лицевому счету.

Вынесение следователем постановления о блокировании операций по лицевому счету, по сути, является наложением ареста.

Для снятия ареста со счета нужно обратиться с жалобой к лицу или в орган, в производстве которых находится уголовное дело.
Согласно ч. 7 ст. 115 УПК РФ

7. При наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест. Руководители банков и иных кредитных организаций обязаны предоставить информацию об этих денежных средствах и иных ценностях по запросу суда, а также следователя или дознавателя на основании судебного решения.

Если вы не согласны с арестом в рамках уг. дела, можете обратиться к лицу или в орган, в производстве которых находится уголовное дело, либо обжаловатьпостановление суда, которым он был наложен.

Правовые основания закреплены в ст. 19, ч. 9 ст. 115, ч. 1 ст. 127 УПК РФ
Арест на безналичные денежные средства, находящиеся на счетах лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, наложенный в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, также отменяется, если принадлежность арестованных денежных средств установлена в ходе предварительного расследования и отсутствуют сведения от заинтересованного лица, подтвержденные соответствующими документами, о наличии спора по поводу их принадлежности либо принадлежность этих денежных средств установлена судом в порядке гражданского судопроизводства по иску лица, признанного потерпевшим и (или) гражданским истцом по уголовному делу.
Учитывайте, что расторжение договора банковского счета не является основанием для снятия ареста, отмены приостановления операций по счету.

Согласно пункт 5 статьи 859 ГК РФ,

3. Расторжение договора банковского счета не является основанием для снятия ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на счете, или отмены приостановления операций по счету. В этом случае указанные меры по ограничению распоряжения счетом распространяются на остаток денежных средств на счете (пункт 5 статьи 859). 

В первую очередь получите документы.

1. Обратитесь в банк за копиями постановлений о блокировке счета и списании средств.
2. Получите в суде или у следственного органа копию постановления об аресте.

Арест на имущество налагается только по судебному решению и отменяется по постановлению (определению) лица или органа, в производствекоторого находится уголовное дело.

То есть, фактически следователь имеет полномочия своим постановлением снять с вашего счета арест.

Надеюсь мой ответ был Вам полезен!

Если у вас остались дополнительные вопросы или нужна помощь в подготовке документов, напишите мне в чат. Буду рад помочь!

.

Судя по тому, что Вы указываете, действительно в отношении Вас применена мошенническая схема (ст. 159 УК РФ), о чем Вам необходимо заявить сразу, как только Вас будут вызывать на допрос. 

Кроме того, Вам необходимо в рамках рассмотрения гражданского иска в уголовном деле (о взыскании с Вас денежных средств) либо в рамках отдельного дела, занять следующую позицию.

Вы получили денежные средства не просто так, а как оплату по сделке. Вы продали биткоины. Это Вам следует подтвердить нотариальным протоколом осмотра сайта, на котором видна сделка и все операции по ней, суммы биткоинов соответствуют полученным суммам в рублях, если была предшествующая переписка, то ее также следует зафиксировать. Это будет потверждением сделки и операций по ней по времени и суммам.

То, что Вы получили денежные средства не напрямую от покупателя, а от третьего лица, которое в данный момент настаивает на взыскании средств соответствует законодательству. Получая деньги, Вы не знали, кто именно их переводит. При этом гражданское законодательство допускает исполнение обязательства третьим лицом. Гражданским кодексом РФ установлено, что исполнение обязательства может быть возложено должником на третье лицо, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично. В этом случае кредитор (продавец) обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом (п. 1 ст. 313 ГК РФ).

При получении оплаты от третьего лица, Вы как получатель не обязаны разбираться, почему покупатель платит не самостоятельно, какие отношения связывают покупателя и плательщика. Вы как получатель эти обстоятельства проверить не можете и не должны.

При занятии такой позиции, предоставлении доказательств совершения операций и соответствия их договоренностям, достигнутым в результате переписки, денежные средства не должны быть взысканы с Вас и возвратятся Вам после того, как суд примет соответствующее решение. 

Пока же действия следователя соответствуют положениям ч.3 ст. 115 УПК РФ, согласно которой может быть примене арест денежных средств, находящихся у третьих лиц.

3. Арест может быть наложен на имущество, находящееся у других лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, если есть достаточные основания полагать, что оно получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого либо использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия, оборудования или иного средства совершения преступления...

То есть Вам необходимо приготовиться к тому, что денежные средства как минимум будут удерживаться правоохранительными органами до рассмотрения дела судом, но если у Вас есть вышеуказанные доказательства, при занятии Вами активной процессуальной позиции есть вероятность того, что они Вам вернутся.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.