Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как быть в такой ситуации и какие меры можно принять?
Один человек продал (отдал) свою банковскую карту другому, а тот или другое третье лицо без ведома настоящего владельца пользовался ей. Теперь на настоящего владельца подали в суд и завели гражданское дело. Один из участников денежных переводов, которые есть в выписке из банка, подал заявление о неосновательном обогащении. Как быть в такой ситуации и какие меры можно принять?
Добрый вечер
Как защититься в суде по иску о неосновательном обогащении из-за чужого использования вашей карты
1. Основания для защиты
Карта передана добровольно – вы не контролировали операции после передачи.
Деньги переводились без вашего участия – вы не получали выгоду.
Истец не доказал вашу причастность к переводам.
2. Пошаговая стратегия защиты
Соберите доказательства, что картой пользовались без вашего ведома
Заявление в полицию о несанкционированном использовании карты (ст. 159 УК РФ – мошенничество).
Банковская выписка с IP-адресами/устройствами, откуда проводились операции (запросите в банке).
Свидетельские показания (если кто-то видел передачу карты).
Оспорьте неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ)
Ваши аргументы:
Вы не получали денег – они ушли третьим лицам.
Нет вашей вины – карта была передана, но вы не участвовали в переводах.
Подайте встречный иск или ходатайство
Требуйте привлечь реального пользователя карты (ст. 40 ГПК РФ).
Просите суд запросить у банка:
Откуда проводились транзакции (телефон, IP).
Была ли карта привязана к чужому номеру/аккаунту.
3. Что делать, если карту передавали за деньги?
Не признавайте это в суде (может быть расценено как соучастие в мошенничестве).
Акцент на то, что карта была «одолжена», а не продана.
Если нужна дополнительная помощь — пишите
Здравствуйте, Евгений!
Статьей 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств.
В соответствии п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О национальной платежной системе», система дистанционного банковского обслуживания, средства доступа к ней (персональные логин и пароль), пластиковая карта являются электронными средствами платежа.
В настоящий момент формируется судебная практика по привлечению к ответственности номинальных владельцев банковских счетов физических лиц за сбыт банковских карт с целью осуществления неправомерных денежных переводов третьими лицами по ст. 187 УК РФ, в том числе при установлении таких фактов в ходе расследования уголовных дел о мошенничествах.
Кроме того, в силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ вы можете быть отнесены к категории лица, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица — потерпевшего, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество.
Потерпевший в результате мошеннических действий неустановленных лиц, имеет право обратиться в суд с иском к вам как владельцу банковского счета о взыскании неосновательного обогащения.
Если у вас остались какие-либо вопросы, для получения дополнительной консультации, обратитесь ко мне в чат.
Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить Юриста.
Удачи)