Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, получил 115фз с закрытием счётов Средства были выигрышные из казино Как сейчас восстановить работу с банком если могу предоставить доказательства выигрыша и вывода?
Здравствуйте, получил 115фз с закрытием счётов
Средства были выигрышные из казино
Как сейчас восстановить работу с банком если могу предоставить доказательства выигрыша и вывода?
Здравствуйте, Ярослав.
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банк имеет право заблокировать операции, если сочтёт их подозрительными, особенно если источник средств не подтверждён. Выигрыши из онлайн-казино часто попадают под особый контроль, так как банки рассматривают их как рискованные или потенциально связанные с отмыванием средств.
Чтобы попытаться восстановить доступ к счетам, необходимо:
— подготовить и направить в банк мотивированное заявление, в котором пояснить происхождение средств (с приложением скриншотов выигрыша, вывода, истории игр, налоговой декларации, если есть);
— приложить документы, подтверждающие, что средства поступили из легального источника (официальные площадки с лицензией);
— уточнить в банке, что готовы дать пояснения и сотрудничать для проверки.
Если банк откажет, вы вправе:
— обратиться в Финансовый омбудсмен или в Банк России с жалобой;
— параллельно можно открыть счёт в другом банке и заранее предоставить им пакет документов о легальности происхождения денег.
Предлагаю подготовить для вас юридически грамотный ответ банку в рамках 115-ФЗ с приложением доказательств, чтобы повысить шансы на разблокировку счёта.
Если потребуется помощь в составлении ответа банку или подготовке жалобы, пишите в чат. Услуги в чате платные.
С уважением,
Гайворонский Александр.
Здравствуйте, Ярослав!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.
Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить Юриста.