Здравствуйте, Ярослав.
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банк имеет право заблокировать операции, если сочтёт их подозрительными, особенно если источник средств не подтверждён. Выигрыши из онлайн-казино часто попадают под особый контроль, так как банки рассматривают их как рискованные или потенциально связанные с отмыванием средств.
Чтобы попытаться восстановить доступ к счетам, необходимо:
— подготовить и направить в банк мотивированное заявление, в котором пояснить происхождение средств (с приложением скриншотов выигрыша, вывода, истории игр, налоговой декларации, если есть);
— приложить документы, подтверждающие, что средства поступили из легального источника (официальные площадки с лицензией);
— уточнить в банке, что готовы дать пояснения и сотрудничать для проверки.
Если банк откажет, вы вправе:
— обратиться в Финансовый омбудсмен или в Банк России с жалобой;
— параллельно можно открыть счёт в другом банке и заранее предоставить им пакет документов о легальности происхождения денег.
Предлагаю подготовить для вас юридически грамотный ответ банку в рамках 115-ФЗ с приложением доказательств, чтобы повысить шансы на разблокировку счёта.
Если потребуется помощь в составлении ответа банку или подготовке жалобы, пишите в чат. Услуги в чате платные.
С уважением,
Гайворонский Александр.