Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Перевожу денежные средства на счета людей, покупая у них криптовалюту-примерно от 4 х до 10 человек в день по
Я покупаю и продаю на криптобирже (Начинающий в этом деле маклер)криптовалюту. Перевожу денежные средства на счета людей, покупая у них криптовалюту-примерно от 4 х до 10 человек в день по сбп, и принимаю деньги(когда продаю крипту) так же от 4 до 10 чел в день- себе на счёт- в основном по сбп, на банковские карты разных банков , у меня примерно пять разных банков.. В каждом платеже, я прописываю назначение платежа. Вся деятельность, естественно легальна и законна. Планирую, в будущем проводить через банковские счета крупные денежные суммы( к примеру 2000 000р и выше). В связи с этим у меня ряд вопросов....
1. Сколько(максимальный объём) денежных средств от разных людей(количество людей), можно принимать в день на карту одного банка по сбп? 2. Сколько можно отправлять в день(максимальная сумма денежных средств) на счета разных людей( количество людей), чтобы не нарушать законодательство РФ???
3. Как, все эти действия делать юридически правильно, чтобы не было проблем с законодательством РФ, банками, налоговой службой??? Так как, я планирую работать, в будущем- с крупными суммами.
Мне нужен юридически грамотный ответ, из юридической практики и ссылки на действующее законодательство в моём вопросе, а не шаблоны законов, и банальные ответы, которые каждый может найти в сети интернет. Ответ юриста будет оплачен щедро....Жду информации!!!
Добрый день. При арбитраже криптовалюты Вам необходимо понимание следующих моментов:
1.Налоги.
С 1 января 2025 г. вступили в действие поправки в НК устанавливающие на уровне НК условия налогообложения при реализации криптовалюты. Обмен криптовалюты на фиат является ее реализацией. С указанного дохода — т.е. средств полученных от ее продажи Вы обязаны оплатить налог.
Допустимые режимы для ИП — ОСНО, УСН, ЕСХН. Расходы на УСН ( при режиме доходы уменьшаемые на расходы) определяются в соответствии со ст. 346.16 НК, в т.ч.
23) расходы по оплате стоимости товаров, приобретенных для дальнейшей реализации (уменьшенные на величину расходов, указанных в подпункте 8 настоящего пункта), а также расходы, связанные с приобретением и реализацией указанных товаров, в том числе расходы по хранению, обслуживанию и транспортировке товаров
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/2428f19fbea7040de2388dd179c39e787cc0d07d/
При этом для ИП существует еще целый ряд нюансов при совершении сделок с криптовалютой.
Допустимый режим для физ.лиц — НДФЛ, с возможностью снижения налогооблагаемого дохода на сумму расходов на приобретение криптовалюты. Налоговые ставки — 13% с сумм доходов до 2.4 млн.руб. и 15% с сумм превышения — ст. 224 НК
2. 115-ФЗ.
Но основная Ваша проблем все же в другом. Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Далее было еще несколько подобных писем.
Более того, в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют.
Ну и те же методические рекомендации ЦБ 16-МР от 06.09.21 г base.garant.ru/402781450/ где как раз и указаны те операции при переводах между физ.лицами что вызовут вопросы, а так же ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ. Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.
От рисков блокировок даже при регистрации ИП и оплате налогов( хоть с ИП, хоть без) Вы не уйдете.
3.Отдельным моментом выступают риски в рамках валютного законодательства при сделках с криптовалютой совершаемых с нерезидентами, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и
На настоящий момент в РФ нет полностью «белых» и безрискованных вариантов по любым операциям связанным криптовалютой, в связи с чем необходимо строить схемы со снижением этих рисков. Они возможны, но требуют обсуждения массы нюансов и деталей.
Все остальные моменты, касающиеся построения схем реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Ориентироваться можете на методические рекомендации БР 16-МР ссылку на которые я привел выше. При этом достаточно что бы в самой цепочке появился хотя бы один счет, который был засвечен в операциях с криптовалютой, вне зависимости от количества операций и сумм у банка с огромной долей вероятности возникнут вопросы
Либо действуя.как физ.лицо, с оплатой НДФЛ либо как ИП, с оплатой налогов по указанным ранее налоговым режимам. Но это снимет вопросы лишь в рамках налогообложения, не более. От рисков по 115-ФЗ это Вас не защитит.
И как по максимуму минимизировать риски со 115 ф з при покупке и продаже криптовалюты.Все остальные документы которые вы мне отправили, я распечатаю и ознакомлюсь с ними