И нужно ли мне предупреждать банк (сбербанк, т банк, втб) чтоб мне не заблокировали карту из за нестандартного происхождения денег

 И нужно ли мне предупреждать банк (сбербанк, т банк, втб) чтоб мне не заблокировали карту из за нестандартного происхождения денег.

Здравствуйте!

1. У вас в любом случае к сожалению, будут риски блокировки по 115-ФЗ, независимо от того предупредите вы банк или нет. Перед блокировкой банк может направить письменный запрос о подтверждении происхождения денежных средств.

Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

2.Если вы получаете доход как физ.лицо, то его нужно декларировать и уплачивать налог

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

    Добрый день. 

    В данном случае важно то как к Вам будут поступать данные средства. В рамках 115-ФЗ важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
    

Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности ИП  через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

     По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях. 

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют

       Если сумма придет одним переводом, стоит заранее подготовить договор на отчуждение скина( возможно как объекта авторского права), с идентификацией покупателя и способа оплаты. Его можно будет представить при возникновении вопросов в банке.

      Что касается налогов, исхожу из того что Вы физ.лицо,- если Вы налоговый резидент РФ, Вы должны будете по окончанию года в котором произошла продажа подать в ФНС декларацию 3 НДФЛ и оплатить налог в сумме определенной ст.224 НК www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/3e4bbd6dd9fb5dd4e9394f447653506e1d6fa3a9/ в срок не позднее 15 июля года следующего за отчетным

          Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев