Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
И может ли банк отследить на самом ли деле с карты снимались эти деньги?
Добрый день! Банк просит предоставить пояснения от куда в кассу предприятия поступали наличные. Ситуация такая: с расчетного счета банка денежные средства на выплату заработной платы,мат.помощи и хоз.расходов для выдачи работникам, перечислялись на карту гл.бухгалтера, затем бухгалтер снимал эти деньги и вносил в кассу, затем производились выплаты. Как правильно написать пояснение? и может ли банк отследить на самом ли деле с карты снимались эти деньги? Спасибо
Здравствуйте, Уважаемый пользователь сайта.
При реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.
Из ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Доброго Вам дня