8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

В самих банках (в техподдержках, по крайней мере) ничего внятного не могут пояснить и сами, ссылаясь на то, что "такие правила"

Что такое "расширенная выписка" по счетам в других банках, из которых делались переводы, которую требуют некоторые банки для обьяснения показавшихся им "сомнительными" (на основании фз-115) операций? В самих банках (в техподдержках, по крайней мере) ничего внятного не могут пояснить и сами, ссылаясь на то, что "такие правила".

Уточнение от клиента
Какие конкретно сведения должна содержать такая «расширенная» выписка?
, Александр, г. Нижний Новгород
Николай Ткач
Николай Ткач
Юрист, г. Санкт-Петербург

Расширенная выписка по счетам в других банках — это документ, который банки требуют в рамках исполнения 115-ФЗ, когда операции клиента кажутся им подозрительными. В отличие от обычной выписки, которая содержит только базовые данные о переводах, расширенная должна включать полную информацию об источниках поступлений: ФИО или наименование отправителя, его ИНН, БИК банка, назначение платежа, а также реквизиты договора или иного документа, на основании которого осуществлялся перевод. Банки требуют такую выписку, потому что обязаны анализировать операции на предмет возможного отмывания денег или финансирования терроризма (ст. 7 115-ФЗ), но конкретный формат документа нигде не прописан, поэтому каждый банк трактует требования по-своему. Если техподдержка не может внятно объяснить, что именно нужно, запросите письменное разъяснение в отделении или через официальный канал связи с банком — это поможет понять, какие именно данные требуются. Для получения расширенной выписки обратитесь в банк, с которого приходили переводы, и запросите документ с пометкой «для финмониторинга» — некоторые банки предоставляют такие выписки по запросу клиента. Если операции легальны (например, зарплата, переводы между своими счетами, поступления от контрагентов по договору), приложите подтверждающие документы: справки от работодателя, копии договоров, налоговые декларации. Если банк продолжает блокировать операции или требует недостижимого (например, доступ к вашим счетам в других банках), жалуйтесь в ЦБ РФ через онлайн-приемную, ссылаясь на Указание ЦБ №4927-У и Письмо ЦБ №43-Т, которое запрещает требовать логины и пароли от интернет-банка. Главное — действовать письменно: все запросы к банку направляйте заказным письмом или через личный кабинет с сохранением копий, чтобы в случае спора иметь доказательства своей добросовестности.

1
0
1
0
Александр
Александр
Клиент, г. Нижний Новгород
В тех банках, откуда мне нужно получить выписки по моим счетам (все «сомнительные» переводы — это переводы моих собственных средств, между своими же счетами, никаких переводов на счета сторонних лиц и получения наличных) очень неохотно предоставляют какие то дополнительные документы, помимо стандартныхю которые можно получить и самому, в приложениях этих банков. Тем более, и то, что нет какой то конкретной формы для «расширенной» выписки и перечня обязательных сведений, которые должны содержаться в ней — им тоже наруку, и зачастую они предоставляют мне просто обычные стандартные выписки. К тому же, у многих довольно сложная процедура получения даже выписок обычных, но заверенных подписью и печатью банка. Не наделен ли сам регулятор (цб) полномочиями запрашивать нужные документы и сведения у банков, по моему обращению, если обратиться к нему с просьбой запросить нужные документы у всех этих банков?
Дата обновления страницы 24.05.2025