Заблокировали средства на Совкомбанке, за подозрительный перевод, как можно снять деньги без предоставления документов?

Здравствуйте, Мурат!

Банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Целью этого закона, в первую очередь, является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности. Список операций, подлежащих обязательному контролю, освещен в статье 6 данного ФЗ. Другими словами — это не прихоть банка, а его обязанность.

Подпункт 2.9 положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» разрешает истребовать сведения об источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиента.

Поэтому худшее, что можно сделать, если банк запрашивает документы — начинать ругаться с сотрудниками и утверждать, что их требования незаконны. Лучше всего предоставить документы и письменные объяснительные.