Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, подскажите банк заблокировал мне карту и лк т.к я делал со своего счета переводы через сбп
Здравствуйте, подскажите банк заблокировал мне карту и лк т.к я делал со своего счета переводы через сбп. Просят подтвердить знакомство. Правомерно ли это?
Да, банк имеет право заблокировать счёт и запросить пояснения, если считает операции подозрительными — это предусмотрено законом № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». Переводы через СБП, особенно регулярные или крупные, могут вызвать вопросы, если получатели не выглядят связанными с вами.
Требование подтвердить знакомство с получателем — правомерно. Банк обязан устанавливать цели и характер операций. Чтобы восстановить доступ, достаточно предоставить пояснение (в свободной форме) или подтверждающие документы — переписку, договор, скриншот.
Если объяснения приняты, банк разблокирует доступ. Если нет — можно подать жалобу в Банк России или претензию в сам банк.