Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, заблокировали карты и Сбербанк онлайн по ст 115, у подруги нет карты, потому что оформляет
Здравствуйте, заблокировали карты и Сбербанк онлайн по ст 115, у подруги нет карты, потому что оформляет банкротство, поэтому она присылала деньги мне через своих знакомых ( живет в другом городе) и просила меня переводить деньги по своим нуждам ( то на онлайн казино, то отдать долги, то купить на озоне товары) какие документы мне предоставить, чтобы карты точно разблокировали?
Здравствуйте, Клиент!
Если ваши карты и Сбербанк Онлайн заблокированы по ст. 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», банк заподозрил подозрительные операции. Чтобы разблокировать счета, нужно доказать легальность поступлений и переводов.
Какие документы предоставить?
Подтверждение личности
Паспорт (если банк запросит).
Объяснительная в банк (письменная, в отделении или через поддержку)
Указать, что деньги получали от знакомых подруги, которая не могла сама переводить из-за банкротства.
Описать цели переводов (например, «переводы на онлайн-казино, погашение долгов, покупки на Ozon»).
Подчеркнуть, что не занимались обналичиванием, мошенничеством или незаконными операциями.
Документы, подтверждающие переводы
Скриншоты переписок с подругой, где она просит перевести деньги.
Выписки из банка (если деньги приходили от ее знакомых — приложить их реквизиты).
Чеки/квитанции о покупках (например, с Ozon, казино, переводы долгов).
Доказательства банкротства подруги (если есть)
Копия заявления о банкротстве (если она даст).
Выписка из реестра банкротов (можно найти на Федресурсе).
Если были переводы в казино
Подготовьте объяснение, что это личные расходы, а не отмывание.
Если играли сами — можно сказать, что это ваши траты.
Что делать дальше?
Обратиться в отделение Сбера с документами.
Если банк откажет — жаловаться в ЦБ РФ (через ФинОмбудсмена).
Если подозревают отмывание — лучше нанять юриста по финансовым делам.
Важно!
Если подруга переводила через третьих лиц, банк мог счесть это обналом.
Казино — рискованный аргумент, лучше делать упор на покупки и долги.
Если суммы крупные (от 600 тыс. руб.), могут проверить по УК РФ (ст. 174 «Отмывание денег»).
Вывод: Собирайте документы, пишите объяснительную и идите в банк. Если откажут — жаловаться в ЦБ или искать юриста.
Напишите мне, я смогу более детально ответить на Ваш вопрос.
Если мой ответ оказался полезен, прошу оставить отзыв и/или оценить ответ на Ваш вопрос.
С Уважением, юрист Андрианов А.А.