Есть ли у меня возможность сохранить счет и не попасть в ЧС?

Question

Здравствуйте. Сбер заблокировал онлайн банк и карты по 115 ФЗ. Помимо стандартных платежей и оплат я уже много лет играю в онлайн казино. Не с целью заработка, а с целью развлечения. Платежи вношу через СБП напрямую в казино или через СБП на зарубежный кошелек, а далее в казино. Выигрыши небольшие приходят на кошелек. Оттуда я иногда вывожу на карту опять же платежи поступают по 1000р через СБП от разных людей. Такие платежи стандартны для моей карты уже несколько лет. Никогда ни придупреждерий, ни блокировок отдельных операций не было. Банк запросил документы. Как мне вести себя? Я не занимаюсь отмыванием средств, дропперством и тд. Не имею карт в других банках. Имею стабильную и высокооплачиваемую работу и являюсь зарплатным клиентом. В целом законопослушный гражданин. Не хочется обманывать банк придумывая нелепые истории. Но в то же время не хочется попасть в черный список из-за этих переводов. Есть ли у меня возможность сохранить счет и не попасть в ЧС?

Роман Кафаров · Answer

Здравствуйте! Есть возможность не попасть в чёрный список, но нужно составить в банк юридически грамотные пояснения 1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции. www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/ Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию. В случае непредставления банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае. Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения. Если банк не направил вам письменный запрос о предоставлении информации/ пояснений необходимых для разблокировки, потребуйте у банка письменный запрос, чтобы вы могли на него, также письменно ответить. Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением документов (если таковые имеются). 2. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.