Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Из доказательств есть справка о выигрыше с казино и там написано что я выиграл эти деньги и они мне перевели их по спб
Выиграл в казино 2.4 мил вывел на карту Газпромбанка. Банк заблокировал карту . Из доказательств есть справка о выигрыше с казино и там написано что я выиграл эти деньги и они мне перевели их по спб
Поздравляю с выигрышем, но понимаю, что ситуация с блокировкой карты очень неприятная. Давайте разберём пошагово, что делать.
Почему банк заблокировал карту?
1️⃣ В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», банки обязаны проверять крупные поступления, особенно если они выглядят как необычные для клиента.
2️⃣ Банк мог посчитать перевод подозрительным (например, из-за большой суммы или потому что контрагент — иностранное казино).
3️⃣ Банк обязан приостановить операции по счёту до выяснения источника средств.
Что делать?
1. Свяжитесь с банком
Позвоните в Газпромбанк или посетите отделение.
Попросите предоставить официальное письменное уведомление, на каком основании заблокирована карта (сослаться могут на закон № 115-ФЗ).
2. Предоставьте документы
Справку о выигрыше из казино (обязательно с печатью, если есть, или хотя бы официальным электронным подтверждением).
Договор или правила, подтверждающие законность выигрыша.
Платёжные документы (например, SWIFT-платёжку или реквизиты перевода по СПБ).
Ваши объяснения (можно в свободной форме, например:
«Денежные средства в размере 2,4 млн рублей получены в результате выигрыша в онлайн-казино [название], подтверждено справкой и выпиской по счёту»).
3. Укажите цель поступления
Если запросят, прямо напишите:
«Средства являются моим личным доходом от выигрыша, не связаны с предпринимательской или иной незаконной деятельностью».
️ Законность выигрыша
Доходы от азартных игр (в том числе онлайн-казино) в России подлежат налогообложению как прочие доходы физлиц (НДФЛ 13% или 15% в зависимости от суммы).
Вам нужно будет отразить эти деньги в налоговой декларации 3-НДФЛ и заплатить налог.
Важные моменты
Если банк после предоставления документов не снимает блокировку — напишите официальную претензию в банк (на имя председателя правления) с требованием разблокировать средства.
Если откажут — можно обращаться в Банк России (через интернет-приёмную) и в суд.
Если есть риск, что банк расторгнет договор обслуживания, нужно заранее перевести остаток на другой счёт (если позволят) и открыть новый в другом банке.
