Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Заблокировали карту МТС Деньги(ЭКСИ банк) по 115 ФЗ, хотя я свою зарплату переводил со своей карты Т-Банк на МТС
Заблокировали карту МТС Деньги(ЭКСИ банк) по 115 ФЗ,хотя я свою зарплату переводил со своей карты Т-Банк на МТС Деньги,при звонке в банк операторы просят заверенный паспорт и документы подтверждающие перевод прислать на Эл почту,можно ли как то вернуть свои последние деньги без этих манипуляций и долгого ожидания (15 дней минимум)
Здравствуйте
Ситуация с блокировкой карты по 115 ФЗ, может быть довольно сложной. Блокировка карты может происходить в случае подозрений на незаконные операции или отмывание денег.
1. Законодательство: В соответствии с 115-ФЗ, банки обязаны проводить мониторинг операций клиентов и при наличии подозрений на незаконные действия могут блокировать счета и карты. Это право банка, и оно должно быть реализовано в рамках закона.
2. Документы: Банк имеет право запрашивать документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может включать в себя копии паспортов, справки о доходах и другие документы. Запрос документов может быть частью процедуры, предусмотренной для разблокировки счета.
3. Возврат средств: К сожалению, без предоставления запрашиваемых документов, банк может отказать в разблокировке карты и возврате средств. Это связано с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег.
4. Сроки: В соответствии с 115-ФЗ, банк может удерживать средства на счете до 15 дней, если у него есть подозрения на незаконные операции. Однако, если вы предоставите все необходимые документы, процесс может быть ускорен.
5. Рекомендации:
— Постарайтесь собрать все запрашиваемые документы и отправить их в банк, чтобы ускорить процесс разблокировки.
— Вы можете обратиться в службу поддержки банка и уточнить, возможно ли каким-либо образом ускорить процесс без предоставления всех документов.
— Если у вас возникли сложности с банком, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в Центробанк РФ для получения консультации и помощи.
В заключение, к сожалению, без предоставления запрашиваемых документов вернуть средства может быть невозможно. Лучше всего следовать указаниям банка и предоставить все необходимые документы для разблокировки карты.
Надеюсь мне удалось ответить на ваш вопрос ????