Какая ответственность грозит получателю ошибочного банковского перевода?

Здравствуйте! 

ст. 1102 Гражданский кодекс РФ, обязывает лицо, которое без установленных оснований приобрело за счет другого лица имущество, возвратить неосновательно приобретенное имущество. Причем требование о возврате имущества не зависит от того каким образом оно попало к приобретателю, может даже и по вине потерпевшего.

В ситуации с ошибочным переводом необходимо сообщить о случившемся в банк. Если денежные средства на счет другого лица еще не поступили, банк отменит операцию, если поступили, то вернуть денежные средства банк не сможет.

Можно сделать лицу еще незначительный перевод с сообщением об ошибочной операции, указать свой номер телефона для возврата денежных средств. Если такой алгоритм не сработает, единственный способ вернуть деньги — обратиться в суд с заявлением о взыскании неосновательного обогащения.

Так как у вас наверное данных лица, которому ошибочно перевели денежные средства, то в качестве ответчика можно указать банк, а он уже по запросу суда представит сведения о лице, на счет которого поступили денежные средства. Здесь же можно и взыскать денежные средства за пользование Вашими средствами.

Здравствуйте, Ирина!

В случаях, когда одна сторона перевела другой деньги без заключения договора, плательщик вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть у плательщика и в тех случаях, когда деньги переводились в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или для участия в так называемом казино.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. 

При этом договор не обязательно должен быть письменным. В некоторых случаях переписка сторон в мессенджерах, по электронной почте и т. п. тоже может считаться фактом заключения договора.

В то же время, даже при наличии переписки часто намного проще взыскать деньги именно как неосновательное обогащение, чем требовать их возврата как долг по договору. Для этого ситуацию лучше проанализировать до обращения в суд.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег плательщик вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в указанных обстоятельствах в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их можно получить в судебном порядке, ходатайствуя об этом перед судом. Если эти правила не соблюсти, иск может быть оставлен сначала без движения, а позже — возвращен без рассмотрения. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!