Альфа банк забронировал дибитовую карту по 115 федеральному закону

Здравствуйте, Дмитрий! Блокировка карты по 115-ФЗ — это крайне серьезная ситуация. Банк заподозрил операции в отмывании средств или финансировании терроризма. Самостоятельные действия или неверные объяснения могут привести к полному отказу в обслуживании и передаче дела в Росфинмониторинг.

Счет заблокирован не просто так. Причина — «стоп-факторы»: переводы в/из сомнительных юрисдикций, операции с криптой, крупные обналичивания, платежи в онлайн-казино или букмекерские конторы. Банк уже собрал досье и ждет от вас объяснений.

Ошибка в пояснительной записке или в пакете документов необратима. Банк примет решение единожды. Если вы предоставите не те документы или дадите слабые объяснения — счет закроют навсегда, а деньги будут выданы только через кассу после полной проверки. Вернуть доверие банка будет невозможно.

У меня есть отработанный алгоритм действий и шаблоны документов для таких случаев. Я подготовлю для вас:
— точный список документов, подтверждающих легальность ваших средств;
— убедительную пояснительную записку для банка с правильными формулировками;
— инструкцию по общению с сотрудниками отделения.

Пишите в личные сообщения — разберем вашу ситуацию и вернем доступ к деньгам.