Что делать при подозрении на мошенников в Telegram и как попытаться вернуть переведённые деньги?

Здравствуйте!

Судя по описанию, с высокой вероятностью вы стали жертвой распространённой схемы мошенничества, когда под видом «заработка» или «инвестиций» у людей выманивают всё больше и больше денег. В таких схемах мошенники часто держат контакт до последнего, обещая возврат средств, но фактически цель — получить от вас максимум возможного, а затем исчезнуть.

Прежде всего, не переводите больше никаких денег, даже если вам обещают «финальный платёж для вывода средств» или «погашение комиссии». Это стандартный приём мошенников — требовать ещё немного, чтобы якобы завершить сделку.

Сохраните все доказательства: переписку в Telegram, чеки и квитанции переводов, реквизиты счетов или карт, на которые отправлялись деньги, ссылки на профили и каналы, голосовые сообщения. Сделайте скриншоты, а лучше выгрузите всю переписку в формате файла. Это понадобится для полиции и, возможно, банка.

Немедленно обратитесь в свой банк и напишите заявление о мошенничестве, указав все платежи. Чем быстрее вы обратитесь, тем выше шанс заблокировать часть средств на стороне получателя, если они ещё не обналичены.

Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Лучше сделать это лично в отделении, приложив распечатки переписки и подтверждения переводов. В заявлении укажите, что мошенники действуют через Telegram, что они обещали заработок и возврат денег, и что вы опасаетесь, что они введут в заблуждение других людей.

Параллельно можно подать жалобу в Роскомнадзор и администрацию Telegram на аккаунты, которые участвовали в обмане. Возможно, это не вернёт деньги, но поможет остановить мошенников.

Если в схеме участвовал платёжный сервис (например, QIWI, YooMoney, криптовалютные биржи), также обратитесь в их поддержку с заявлением о мошенничестве, предоставив доказательства. Некоторые сервисы блокируют счета по таким жалобам.

Важно понимать, что мошенники часто находятся за границей, и вернуть деньги бывает сложно. Но оперативные действия — фиксация доказательств, обращение в банк и полицию — могут увеличить шансы вернуть хотя бы часть средств.

Здравствуйте, Наталья!

В случаях, когда одна сторона перевела другой деньги без заключения договора, плательщик вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть у плательщика и в тех случаях, когда деньги переводились в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или для участия в так называемом казино.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. 

При этом договор не обязательно должен быть письменным. В некоторых случаях переписка сторон в мессенджерах, по электронной почте и т. п. тоже может считаться фактом заключения договора.

В то же время, даже при наличии переписки часто намного проще взыскать деньги именно как неосновательное обогащение, чем требовать их возврата как долг по договору. Для этого ситуацию лучше проанализировать до обращения в суд.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег плательщик вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в указанных обстоятельствах в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их можно получить в судебном порядке, ходатайствуя об этом перед судом. Если эти правила не соблюсти, иск может быть оставлен сначала без движения, а позже — возвращен без рассмотрения. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!