Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
И какие документы нужно будет предоставить банку при блокировке?
Здравствуйте, хочу легально заниматься деятельностью в сфере криптовалюты, какой код оквэд наиболее подходит для этой сферы? Как избежать 115 фз? И какие документы нужно будет предоставить банку при блокировке?
Для легальной деятельности в сфере криптовалют в 2025 году подходят следующие коды ОКВЭД:
70.32 – консультирование по вопросам коммерческой деятельности (если деятельность связана с консалтингом);
63.11 – обработка данных, хостинг и связанные виды деятельности (если работаете с блокчейн-технологиями);
64.19 – прочая денежная посредническая деятельность (если операции связаны с обменом).
Как минимизировать риски по 115-ФЗ (противодействие отмыванию):
Регистрируйтесь как самозанятый или ИП/ООО с четким указанием деятельности.
Весь доход декларируйте (НДФЛ или налог на прибыль).
Избегайте анонимных переводов – работайте только с идентифицированными клиентами.
Заключайте договоры на услуги (консалтинг, разработка, обмен).
Если банк запросит документы при блокировке:
Договоры с клиентами (если есть);
Выписки по криптокошелькам (желательно с подтверждением легальности операций);
Декларации о доходах;
Пояснительную записку о характере операций.
Банки настороженно относятся к криптовалюте, поэтому лучше заранее уведомить их о деятельности и открыть спецсчет для таких операций.