Для закрытия счета нужен оборот средств между моими картами

Коротко: по описанию — это классическая схема «инвест-платформы»-фантома.
️ Требование «сделать оборот между своими картами», «штраф 30% от баланса», «закрытие счёта до полугода» — типовые уловки нелегальных «брокеров» и схем «pig-butchering». Банк России прямо описывает такие признаки у нелегальных участников финрынка (навязчивые требования пополнить счёт, отсутствие проверяемой инфы о компании, давление сроками/штрафами). (Центральный банк России)

Никаких «пеней» вам юридически не грозит, если вы не подписывали реальный договор с идентифицируемым юрлицом под российской юрисдикцией. Их «настройки платформы» и «штрафы» — не исполнимы в РФ. Компания, которую вы называете (es.grein), не находится в публичных реестрах и поиске — это очень сильный красный флаг. Банк России ведёт официальный список нелегальных «псевдоброкеров» — начните с проверки там и подайте жалобу (это бесплатно). (Центральный банк России)

 
Что делать прямо сейчас
Немедленно прекратите любые переводы и не выполняйте «оборот между картами». Такие транзакции банки трактуют как сомнительные по 115-ФЗ (рискуете блокировкой счёта и сообщением в Росфинмониторинг). Это типичный признак нелегалов, на что указывает и ЦБ. (Центральный банк России)
Зафиксируйте доказательства:
скриншоты личного кабинета, адрес сайта/домена, переписку, реквизиты/кошельки, чеки, push-уведомления, аудиозвонки (если есть).
Свяжитесь со своим банком (антифрод/служба безопасности):
сообщите, что стали жертвой социнжиниринга/нелегальной инвестплощадки, попросите:
зафиксировать инцидент,
при возможности инициировать чарджбэк/оспаривание операций (для карт — в течение 120 дней по правилам платёжных систем),
пометить получателей как подозрительных.
(Если уходили деньги на криптокошельки/P2P — вернуть сложнее, но банку всё равно важно знать контрагентов.)
Подайте обращения:
Банк России — заявление на включение проекта в список нелегалов (приложите доказательства). Страница списка и форма обращения: «Список компаний с признаками нелегальной деятельности». (Центральный банк России)
Полиция (МВД) — заявление по ст. 159 УК РФ (мошенничество в сети). Приложите все скрины/квитанции. Подача возможна очно или через интернет-приёмную МВД.
При наличии сайта/домена — жалоба хостеру/регистратору (часто помогает ускорить блокировку).
Кибербезопасность:
смените пароли почты/банков/мессенджеров, отключите удалённый доступ (AnyDesk/TeamViewer и т.п., если ставили), включите 2FA.
 
Как им отвечать (если пишут/давят)
Короткая универсальная отписка, чтобы зафиксировать позицию и не поддаваться шантажу:

«Прошу указать полное наименование юрлица, регистрационный номер и юридический адрес, номер лицензии Банка России на брокерскую/дилерскую деятельность, а также правовые основания и юрисдикцию для начисления “пени 30%”. До получения подтверждающих документов и проверки по реестрам ЦБ РФ любые требования об оплате считаю незаконными. Дальнейшая переписка — только письменно.»
(Обычно после такого давление снижается: легализоваться им нечем.)

 
Если деньги уже ушли
По картам: срочно в банк — заявление на оспаривание (основание: услуги не оказаны/мошенничество). Вероятность возврата зависит от способа и времени списания.
P2P/крипто/кошельки: вероятность ниже, но фиксируйте адреса кошельков — полиция/биржи иногда делают трассировку.
 
Почему это очень похоже на мошенников
нет проверяемых реквизитов и лицензии ЦБ;
«штрафы» и «блок на 6 месяцев» — давление для выманивания новых сумм;
навязывание «оборотности» между вашими картами — типовая схема обналичивания/лоумеринга у нелегальных «брокеров»;
поведение полностью совпадает с признаками, о которых предупреждает Банк России. (Центральный банк России)