Как мне разблокировать счета и что бы в будущем банк не блокировал мои счета по этому закону?

Ситуация блокировки счетов по Федеральному закону № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем») довольно распространена среди пользователей, активно работающих с криптовалютами. Этот закон направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому банки вынуждены проверять операции своих клиентов и выявлять подозрительную активность.

Причины блокировки
Объем транзакций: Крупные объемы переводов и покупок криптовалюты могут выглядеть подозрительно для банка.
Источник происхождения средств: Если банк не уверен в источнике происхождения средств, он может заблокировать счета.
Необъяснимые переводы: Большое количество мелких переводов или регулярные крупные переводы также могут спровоцировать подозрения.
Как разблокировать счета?
Обратитесь в банк: Связаться с банком и запросить разъяснения по поводу блокировки.
Предоставьте документы: Подготовьте документы, подтверждающие законность происхождения средств и вашу деятельность (контракты, декларации о доходах, налоговые отчёты).
Напишите заявление: Подайте письменное заявление в банк с просьбой разблокировки счетов и указанием всех обстоятельств вашей деятельности.
Консультация с юристом: Обратитесь к юристу, специализирующемуся на банковской сфере и криптовалютах, для правильной подготовки документов и обращений.
Как избежать будущих блокировок?
Открытая коммуникация: Постоянно поддерживайте открытый канал общения с банком, информируя его о крупных операциях и источниках средств.
Упрощённый отчёт: Ведите отчетность о своих операциях и храните документы, подтверждающие законность деятельности.
Использование проверенных платформ: Пользуйтесь крупными биржами и платформами, известными своей прозрачностью и надежностью.
Минимизация анонимности: Минимизируйте использование анонимных кошельков и сервисов, предпочитая прозрачные платформы.
Заключение
Для успешной работы с криптовалютами и избежания блокировок счетов важно соблюдать законы и правила финансовой отчетности. Открытый диалог с банком и правильный подход к ведению бизнеса помогут избежать ненужных проблем и сохранить репутацию надежного клиента.

     Добрый день. 

Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты,  выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных писем.

     Более того, в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют.

       Ну и те же методические рекомендации  ЦБ  16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ.  Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции  связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.

       Отдельный момент рисков, особенно в последнее время при Р2Р сделках — мошенничество( та же схема треугольник) с блокировками по 161-ФЗ

      На настоящий момент в РФ  нет полностью «белых» и безрискованных вариантов  по  любым операциям связанным с криптовалютой именно из за рисков по 115-ФЗ,   в связи с чем необходимо строить схемы  со снижением этих  рисков. Они возможны, но  требуют   обсуждения массы нюансов и деталей.  

      Все остальные  моменты, касающиеся построения схем  реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев