Заблокировали карту по 161 фз, писала обращение, пришел отказ, что делать?

Здравствуйте.

Если карту заблокировали по 161-ФЗ и банк отказал после вашего обращения, то следующий шаг – запросить у банка письменные основания блокировки и отказа.

У банка нет права держать это «в тайне» – он обязан указать, на основании какой статьи закона и каких внутренних правил операция приостановлена.

Дальше нужно собрать документы, подтверждающие происхождение денег: справки о доходах, договоры, расписки, чеки.

С ними повторно обратиться в банк с требованием пересмотреть решение.

Если банк всё равно отказывает – пишите жалобу в Банк России через интернет-приёмную.

Центробанк контролирует банки и может обязать их объясниться. 

Если и это не помогает – остаётся идти в суд и требовать признания блокировки незаконной и восстановления доступа к средствам.

Но в суде придётся показать доказательства законности происхождения средств.

Здравствуйте, Алина!

вероятно, проблему решать придется через суд и доказывать в суде, что ваша деятельность не является незаконной или вы не являетесь мошенником. 
Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если  информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ).

Есть вероятность, что ваш счет попал туда из материалов уголовного дела, как одна из сторон треугольника.

А вот что делать и как добиться результата с помощью адвоката или юриста — платный формат консультации, в ходе которой придется тщательно разбирать вашу ситуацию.

Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.