Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подскажите пожалуйста Т банк повесил 115 фз деньги получены были с онлайн казино сумма до 50 тысяч рублей, я готов предоставить все данные по данным операциям но как мне грамотно это сделать?
Подскажите пожалуйста Т банк повесил 115 фз деньги получены были с онлайн казино сумма до 50 тысяч рублей, я готов предоставить все данные по данным операциям но как мне грамотно это сделать? И стоит ли? Просто по сути деньги пришли, они задают вопрос и молчать не вариант.
Банк действовал в рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…». Любая операция, которая выглядит как связанная с азартными играми или анонимными источниками, подлежит блокировке и запросу документов.
Что важно:
- Запрос банка – это обязанность клиента пояснить происхождение средств. Если проигнорировать, высок риск отказа в обслуживании, закрытия счёта и передачи данных в Росфинмониторинг.
- Онлайн-казино – в России деятельность азартных онлайн-площадок вне специальных игорных зон запрещена (ст. 5 ФЗ № 244-ФЗ).
- Поэтому любые поступления оттуда для банка выглядят как подозрительные. Документы от казино (чеки, скриншоты транзакций, история игры) банк может не принять как «законное основание».
Как отвечать.
1. Нужно подготовить письменное объяснение с указанием источника поступления (например: «средства поступили в результате возврата ранее внесённых депозитов»).
2. Приложить подтверждающие документы: выписки по электронным кошелькам, детализацию операций, скриншоты личного кабинета.
3. Составить текст так, чтобы не возникало признаков получения дохода от запрещённой деятельности, а именно показать, что это возврат личных средств, а не систематический доход от азартных игр.
Риски. Даже при объяснениях банк вправе отказать в обслуживании. Поэтому важно грамотно оформить пакет документов и ответ.
Если хотите, я могу помочь подготовить:
- образец объяснительной для банка;
- перечень документов, которые лучше приложить;
- правовую позицию, чтобы минимизировать риск отказа в обслуживании и включения в «чёрный список».
️Если я смог Вам помочь, то предлагаю направить благодарность: https://m.pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4233581/
Спасибо!